Prompts Contabilidad y Finanzas

Ayúdame a construir la previsión de tesorería a 12 meses de [empresa], dedicada a [actividad] con una facturación anual de aproximadamente [facturación]. Datos de partida: saldo actual en bancos [importe], cobros medios mensuales [importe] con un periodo medio de cobro de [plazo] días, gastos fijos mensuales [importe], vencimientos conocidos: [impuestos: IVA, IRPF, Sociedades, Seguros Sociales, préstamos, nóminas].

Construye una tabla mes a mes: cobros (teniendo en cuenta el desfase de cobro real), pagos por grandes categorías, saldo mensual y tesorería acumulada. Lista todas las hipótesis utilizadas para que pueda corregirlas.

Añade un escenario pesimista (facturación -20%, retraso de cobros +15 días) y señala los meses donde el saldo baje de [umbral de alerta]. Termina con 3 palancas activables antes de los meses de tensión. Este documento deberá ser validado por mi asesor contable.

Redacta la secuencia completa de reclamación para una factura impagada de [importe] IVA incluido, emitida por [empresa] a [cliente], vencida hace [número de días] días. Historial de la relación: [contexto, ej. buen cliente habitual / cliente nuevo].

Genera 4 comunicaciones: recordatorio 1 (D+7, cordial, asumiendo un descuido), recordatorio 2 (D+21, firme, recordando los intereses de demora según la Ley de Morosidad y la indemnización por costes de cobro), recordatorio 3 (D+35, anuncio de medidas: suspensión de servicios, gestión externa), requerimiento formal o burofax (D+45, con acuse de recibo, menciones necesarias: referencia de factura, importe, plazo final, consecuencias legales).

Cada texto debe ser corto, factual, sin agresividad ni disculpas. Añade un guion para una llamada telefónica de seguimiento entre el primer y segundo recordatorio.

Analiza la rentabilidad de [empresa] a partir de estos datos: líneas de actividad u ofertas: [lista de actividades con facturación y costes directos], gastos indirectos anuales: [importe y naturaleza], tiempo estimado dedicado por actividad: [reparto].

Calcula para cada actividad: margen bruto, margen sobre costes directos en %, contribución a gastos fijos y una estimación de margen neto tras repartir gastos indirectos (propón un criterio de reparto y justifícalo). Presenta una tabla comparativa y clasifica las actividades en 3 grupos: a potenciar, a mantener, a replantear o ajustar precios.

Para el grupo de «replantear», propón opciones concretas (subida de precios, reducción de costes de producción, abandono) con el impacto estimado de cada una. Señala los datos faltantes que debilitan el análisis.

Dirijo [empresa], [forma jurídica: SL, autónomo] en el sector [sector], y preparo la reunión anual de presentación de cuentas con mi asesor. Cifras clave del ejercicio: facturación [importe] ([evolución]% vs año anterior), resultado [importe], tesorería [importe]. Puntos que me preocupan: [puntos, ej. subida de gastos externos, retribución de socios, inversiones próximas].

Prepara: una lista de 10 preguntas clasificadas por temas (lectura del balance, optimización fiscal, dividendos vs nómina, financiación de [proyecto]), los documentos que debo llevar y, para cada pregunta, qué debería cubrir una buena respuesta para poder profundizar si es vaga.

Añade un glosario de 8 términos que suelen aparecer (EBITDA, Cash Flow, NOF, Fondos Propios...) explicados en una frase sencilla y aplicados a mis cifras si es posible.

Diseña el cuadro de mando de gestión mensual de [empresa], [actividad], [plantilla] empleados, facturación anual [importe]. Mis retos prioritarios este año: [retos, ej. controlar la caja, mejorar el margen, reducir dependencia de un cliente].

Selecciona máximo 8 indicadores vinculados a estos retos. Para cada uno: definición, fórmula de cálculo, fuente del dato ([herramientas: Holded, Sage, banco, Excel]), frecuencia, valor objetivo y umbral de alerta justificado por mi contexto.

Organiza el cuadro en 3 bloques: actividad (ventas, pipeline), rentabilidad (margen, gastos), tesorería (saldo, deuda clientes, retrasos). Describe el ritual mensual de lectura en 30 minutos: orden de revisión, preguntas clave y qué señal debe disparar una acción inmediata.

Asistes al responsable de [empresa], [forma jurídica], [sujeto o no a IVA], que vende [productos o servicios] a [clientes: empresas, particulares o ambos]. Este es el contenido de mi modelo actual: [pegar menciones del modelo].

Establece la checklist completa de menciones obligatorias en España (identificación de partes, NIF, numeración correlativa, fechas, desglose de IVA/IRPF, condiciones de pago, mención a la Ley de Morosidad si aplica). Para cada mención: indica si está presente, ausente o a corregir, con el texto exacto a añadir.

Señala menciones específicas según mi situación ([exención de IVA, inversión del sujeto pasivo, ventas intracomunitarias, recargo de equivalencia]). Menciona brevemente la preparación para la factura electrónica obligatoria. Termina con una versión corregida del pie de factura lista para copiar. Valida el resultado con mi asesoría antes de usarlo.

Ayúdame a definir las condiciones de pago para los presupuestos de [empresa], que vende [servicios o productos] con un ticket medio de [importe] a [tipo de clientes]. Situación actual: [condiciones actuales, ej. pago a 30 días sin señal, retrasos frecuentes].

Propón un esquema de condiciones completo: anticipo al pedido (porcentaje justificado según ciclo de producción de [duración]), hitos de pago para importes superiores a [umbral], plazo de pago del saldo, posible descuento por pronto pago con su coste real calculado, intereses de demora e indemnización por costes de cobro.

Para cada opción: la redacción exacta para el presupuesto, el efecto esperado en mi caja y el riesgo comercial. Compara dos variantes: una estándar y una prudente para clientes nuevos. Termina con 3 preguntas que debo hacerme antes de aceptar condiciones excepcionales en una negociación.

Estructura el proceso de facturación de [empresa], [actividad], [volumen] facturas/mes, gestionadas hoy por [quién y con qué herramientas]. Problemas detectados: [ej. facturas emitidas tarde, presupuestos aceptados no facturados, olvidos en el cobro].

Describe el circuito ideal paso a paso: emisión de presupuesto, validación y firma, activación de facturación (al pedido, entrega o hitos), emisión de factura con plazo máximo tras el servicio, envío y confirmación de recepción, conciliación bancaria y activación automática de recordatorios.

Para cada etapa: responsable, plazo objetivo, herramienta y el control para detectar fallos (ej. conciliación mensual presupuestos firmados vs facturados). Identifica los 3 puntos de fuga más probables en mi organización y su corrección. Formato: tabla del circuito + lista de controles mensuales.

Guíame para realizar la conciliación bancaria mensual de [empresa]. Contexto: [número] cuentas bancarias, contabilidad en [herramienta], unos [volumen] movimientos/mes. Situación: [ej. nunca hecha formalmente, descuadres sin explicar, retraso de meses].

Dame el método paso a paso: documentos necesarios, orden de operaciones, punteo de movimientos e identificación de diferencias. Clasifica los descuadres típicos: transferencias emitidas no cargadas, cobros en tránsito, comisiones bancarias no contabilizadas, recibos desconocidos, duplicados y cómo tratar cada uno.

Proporciona un modelo de estado de conciliación: saldo banco, saldo contable, lista de elementos pendientes y diferencia residual (que debe ser cero). Añade la regla para tratar diferencias persistentes (umbral para investigar, a quién reportar). Termina con una checklist de 10 minutos para repetir cada mes.

Ayúdame a organizar el punteo (casación) de cuentas de clientes de [empresa]. Contexto: [volumen] facturas/mes, cobros por [métodos de pago], contabilidad en [herramienta]. Síntomas: [ej. cobros sin asignar, saldos de clientes erróneos, abonos no aplicados, descuadres de céntimos].

Propón un plan de depuración por etapas: extracción de partidas pendientes, triaje por antigüedad e importe, reglas para asignar cobros ambiguos (sin referencia, pagos agrupados, excesos de cobro), tratamiento de pequeñas diferencias (redondeos, comisiones) con un umbral para pasar a gastos/ingresos a validar con mi asesor.

Entrega el formato de tabla de seguimiento: cuenta, importe pendiente, antigüedad, causa, acción y estado. Termina con 3 reglas de grabación para que no vuelva a ocurrir (referencia obligatoria, imputación al día, revisión mensual).

Analiza la antigüedad de deuda de clientes de [empresa]: [pegar lista: cliente, importe, días de retraso]. Deuda total: [importe]. Facturación anual: [importe]. Condiciones estándar: [plazo].

Genera: el reparto de la deuda por tramos (no vencido, 1-30 días, 31-60, 61-90, +90), la concentración del riesgo (% de los 5 mayores retrasos) y la lista de situaciones anómalas: clientes que superan los [umbral] días, clientes cuyo retraso empeora, importes pequeños antiguos que ensucian el balance.

Para cada categoría, propón la acción adecuada: recordatorio simple, llamada, parada de servicio, requerimiento formal, paso a dudoso cobro (a validar con asesoría). Termina con 3 indicadores para vigilar cada mes (DSO, % de deuda vencida, importe en litigio) con su cálculo sobre mis datos.

Construye un plan para reducir el periodo medio de cobro (DSO) de [empresa]. Datos: facturación anual [importe], deuda media de clientes [importe], condiciones contractuales [plazo], plazo real detectado [plazo real si se conoce]. Organización actual de recobro: [quién reclama, cuándo, cómo].

Calcula primero mi DSO actual y la desviación frente a contrato, cuantificando cuánto dinero extra en caja supondría cada día de reducción del DSO.

Revisa las palancas por orden de ciclo: calidad de facturación (sin errores y rápida), anticipos, condiciones negociadas, recordatorio preventivo antes del vencimiento, secuencia sistemática de recobro, gestión de incidencias que bloquean el pago, medios de pago ofrecidos. Para cada palanca: esfuerzo de implantación, ganancia estimada en días sobre MIS cifras (hipótesis explícitas) y tiempo hasta ver resultados.

Entrega un plan a 3 meses: qué, quién, cuándo y objetivo de DSO justificado.

Ayúdame a definir la política de riesgo de clientes de [empresa], [actividad], facturación [importe], que ha sufrido [contexto: impagos recientes, crecimiento rápido con desconocidos]. Clientes tipo: [perfil].

Define reglas sencillas: verificaciones antes de abrir cuenta (consultar registro mercantil, informes comerciales tipo Informa/Axesor, señales de alerta), condiciones por defecto para nuevos clientes (anticipo, límite de riesgo inicial), tabla de riesgo máximo por perfil con lógica de cálculo, condiciones para ampliar crédito tras historial sano, regla de bloqueo de pedidos por exceso de riesgo o retraso.

Precisa quién decide excepciones y cómo se registran. Menciona de forma genérica herramientas externas (seguro de crédito, factoring) y qué costes considerar. Formato: política de una página + checklist de apertura de cliente.

Prepara conmigo el dossier de solicitud de financiación de [empresa] para: [objeto: compra maquinaria, vehículo, reforma, circulante] por un importe de [importe] a [plazo deseado]. Cifras clave: facturación [importe] ([evolución]), resultado [importe], tesorería [importe], deuda actual [cuotas mensuales].

Lista los documentos que pedirá el banco (cuentas anuales, pool bancario, situación reciente, presupuestos del bien) y el orden de presentación.

Construye el argumentario: para qué sirve el dinero, qué rentabilidad genera o qué ahorro supone, cómo se devolverá (capacidad de pago calculada sobre mis cifras) y garantías posibles de forma genérica. Prepara 8 preguntas probables del analista de riesgos con la respuesta a trabajar y las cifras que debo saber de memoria. Señala puntos débiles de mi perfil y cómo presentarlos con honestidad. Haz que mi asesor revise el plan antes de enviarlo.

Calcula y explica las Necesidades Operativas de Fondos (NOF/BFR) de [empresa], [actividad]. Datos: deuda clientes [importe], existencias/stock [importe], deuda proveedores [importe], facturación anual [importe], compras anuales [importe]. Contexto: [ej. crecimiento que tensa la caja, estacionalidad].

Calcula las NOF en euros y expresa cada componente en días (periodo medio de cobro, rotación de stock, periodo medio de pago), detallando las fórmulas para que pueda repetirlo cada trimestre.

Interpreta: qué significan estas NOF para mi liquidez, cómo evolucionarán si crezco un [hipótesis]% y qué implica en términos de financiación necesaria.

Termina con palancas de reducción por componente (clientes, stock, proveedores), con el impacto cifrado de una mejora realista en MIS datos (ej. cobrar 10 días antes), hipótesis claras y por dónde empezar según mi contexto.

La tesorería de [empresa] está ajustada: saldo actual [importe], póliza de crédito disponible [importe]. Ayúdame a construir un control semanal a 13 semanas. Cobros esperados: [lista: cliente, importe, fecha probable, fiabilidad]. Pagos previstos: [nóminas, seguros sociales, IVA/retenciones, proveedores, alquiler, préstamos con fechas e importes].

Construye la tabla semana a semana: cobros ponderados por fiabilidad, pagos clasificados por criticidad (1. Nóminas y tributos, 2. Proveedores estratégicos, 3. Negociables), saldo proyectado y alerta en cada semana que baje de [umbral].

Para semanas críticas, propón acciones en orden: acelerar cobros (llamadas dirigidas, anticipos), retrasos negociables con nombres de contrapartidas, y opciones de aplazamiento con Administraciones Públicas de forma genérica. Termina con el ritual semanal de actualización en 20 minutos y las 2 señales que obligan a llamar al asesor sin demora.

Ayudas a un gerente a preparar una decisión de inversión de excedentes, sin dar consejo financiero: estructuras las preguntas y criterios; la decisión se tomará con el banco y el asesor.

Contexto: [empresa] tiene un excedente de [importe] por encima del colchón de seguridad. Horizonte antes de necesitarlo: [horizonte, ej. 6 meses, 2 años]. Proyectos futuros: [proyectos].

Ayúdame a decidir primero: qué importe es intocable como reserva (propón lógica basada en mis gastos mensuales de [importe] y volatilidad), qué importe es invertible y a qué plazo.

Prepara la rejilla de preguntas para comparar opciones del banco: disponibilidad (liquidez), riesgo de capital, rentabilidad neta de comisiones, fiscalidad a aclarar con el asesor, penalizaciones por rescate. Formato: nota de una página con el colchón calculado, importes por horizontes y rejilla comparativa vacía para la reunión.

Construye el presupuesto de [año] de [empresa], facturación prevista [importe], [plantilla] personas, organizada en [centros de coste o equipos: lista]. Datos iniciales: real de este año por grandes masas [cifras], cambios conocidos: [contrataciones, subida alquiler, proyectos, cierres].

Estructura el presupuesto por centro de coste con líneas pertinentes (nóminas con seguridad social, herramientas, subcontratas, viajes, marketing...). Para cada línea: importe año anterior, hipótesis de cambio en una frase verificable, importe presupuestado, responsable.

Diferencia gastos comprometidos (contratos, difíciles de reducir a corto plazo) de gastos discrecionales, y calcula el % de cada uno. Añade una partida de imprevistos justificada en lugar de márgenes ocultos.

Entrega: tabla de presupuesto consolidado y por centro, lista de las 10 hipótesis clave para validar en comité y calendario de revisión (ritmo, quién presenta qué).

Ayúdame a reestimar el cierre anual de [empresa] a fecha de [mes actual]. Presupuesto inicial: facturación [importe], gastos [importe], resultado [importe]. Real acumulado: facturación [importe], gastos [importe]. Eventos ocurridos: [ej. cliente ganado/perdido, retraso en contratación, subida de costes].

Construye el forecast: para las ventas, parte del real y proyecta el resto del año línea a línea (recurrente, contratos firmados, pipeline ponderado: [pipeline]). Para gastos, distingue lo comprometido de lo gestionable e integra los eventos listados.

Presenta el resultado tipo «bridge»: presupuesto inicial, efectos positivos, efectos negativos, cierre estimado, explicando cada desviación en una línea. Señala hipótesis frágiles que variarían el cierre en más de un [umbral]%. Termina con decisiones necesarias si el cierre queda por debajo del presupuesto: lista de gastos cancelables en el segundo semestre.

Analiza las desviaciones presupuesto vs real de [empresa] para [periodo]. Datos: [tabla o lista: línea, presupuestado, real]. Contexto: [eventos del periodo].

Para cada desviación superior a [umbral en € o %], califica su naturaleza: efecto volumen (más/menos actividad), efecto precio o coste unitario, efecto calendario (gasto desplazado, no cancelado), error de presupuesto inicial o deriva real a corregir. Esta calificación es clave: un retraso no exige la misma acción que un sobrecoste.

Presenta: tabla de desviaciones calificadas (línea, ppto, real, desviación, naturaleza, explicación corta), síntesis de las 3 derivas reales a atajar con acción y responsable, desviaciones de calendario a reintegrar en el forecast y líneas de presupuesto irrealista a corregir para el próximo año. Termina con el impacto en el cierre anual proyectado.

Construye la previsión de facturación para [periodo] de [empresa] partiendo de la realidad comercial, no de un % de crecimiento arbitrario. Datos: clientes recurrentes y contratos vigentes [lista con importes y fechas renovación], ventas cerradas no facturadas [lista], pipeline comercial [oportunidades, importes, fase, probabilidad], histórico de conversión [tasas si se conocen], capacidad de producción [limitaciones].

Apila las capas por certitud: ventas aseguradas (recurrentes y firmadas), renovaciones probables con su riesgo por cliente, pipeline ponderado por probabilidades y, finalmente, una capa de captación nueva justificada por el histórico.

Compara el total con mi capacidad de entrega y señala posibles cuellos de botella. Presenta: tabla por capas y por mes/trimestre, lista de las 10 hipótesis más sensibles y un escenario conservador (renovaciones perdidas, pipeline lento). Sin cifras sin hipótesis trazada.

Elabora la parte financiera a 3 años del proyecto [proyecto: creación, nueva línea, oferta] de [empresa/emprendedor]. Hipótesis: [precio venta, volumen esperado año 1, costes directos, gastos fijos, inversión inicial, capital disponible].

Construye en orden: plan de inversión y financiación inicial, cuenta de resultados previsional anual, plan de tesorería mensual para el año 1 (es lo que quiebra proyectos, no el resultado anual), punto de equilibrio (break-even) en volumen y ventas con el mes estimado de alcance.

Reglas: cada cifra nace de una hipótesis listada, el crecimiento del año 1 es progresivo y justificado, se tienen en cuenta los plazos de cobro y el IVA en la caja. Señala las 3 hipótesis que, si fallan, hunden el proyecto, y propón un test de bajo coste para cada una antes de empezar. El conjunto deberá ser validado por un profesional contable.

Calcula el umbral de rentabilidad de [empresa/actividad]. Datos: gastos fijos anuales [importe y detalle], precio medio de venta [importe], coste variable unitario [importe] (o margen de contribución % si es global), estacionalidad: [reparto].

Calcula: el margen de contribución unitario y en %, el umbral de rentabilidad en facturación y en volumen (ventas, días facturados o clientes), y la fecha aproximada del año en que se alcanza según mi estacionalidad. Explica las fórmulas para que pueda actualizarlo yo mismo.

Analiza la sensibilidad: efecto en el umbral de una subida de precios del [hipótesis]%, una bajada de fijos del [hipótesis]% o un empeoramiento del coste variable. Termina con una lectura honesta: qué dice este umbral sobre la solidez de mi modelo y la palanca más realista para bajarlo.

Calcula el coste de [producto o servicio] vendido por [empresa]. Datos: costes directos [materiales, compras, subcontratas por unidad], tiempo de trabajo por unidad [horas y perfiles], coste empresa de esas personas [salario bruto + seg. social], gastos indirectos anuales [importe: alquiler, software, admin], volumen anual producido/vendido [volumen], tiempo productivo real [si se conoce, si no propón hipótesis prudente].

Calcula primero el coste directo unitario, luego el coste de la hora trabajada integrando tiempo no productivo (vacaciones, formación, admin), y finalmente el reparto de gastos indirectos con un criterio propuesto y justificado.

Presenta el coste completo en cascada, compáralo con mi precio actual de [precio] y calcula el margen real. Señala los costes más inciertos y el efecto de un error del 10% en ellos. Termina con 2 vías concretas para reducir el coste sin perder calidad.

Ayúdame a fijar el precio de [producto o servicio] de [empresa]. Datos: coste completo [importe], precios de mercado [rango detectado y competidores], valor aportado al cliente [ahorro o ganancia cuantificable], posicionamiento deseado [low-cost, estándar, premium], capacidad de producción.

Cruza tres enfoques: precio suelo según mis costes con margen mínimo aceptable [tasa], precio de mercado según posicionamiento justificado y precio basado en valor si es demostrable.

Propón un precio objetivo argumentado y dos variantes de estructura: precio único o gama de 2-3 niveles con el contenido de cada uno. Calcula para cada opción el margen unitario y el volumen necesario para mis objetivos de [objetivo facturación/resultado]. Termina con el argumentario en 3 frases para defender el precio ante un cliente y el descuento máximo antes de rechazar la venta.

Prepara el informe mensual de [empresa] para [destinatarios: socios, inversores, matriz]. Cifras del mes: facturación [importe] (vs ppto [importe], vs año anterior [importe]), margen [importe o %], gastos [importe], tesorería final [importe], plantilla [número]. Hitos: [eventos del mes, buenos y malos].

Estructura en una página: síntesis en 3 frases (salud del mes, punto de vigilancia, decisión pendiente), tabla de indicadores clave con presupuesto y año anterior, comentario de cada desviación significativa en una línea objetiva, tesorería y proyección a 3 meses, hitos y próximas fechas clave.

Reglas: no ocultar desviaciones negativas, evitar optimismo sin datos («va bien» prohibido sin pruebas), señalar cifras excepcionales. Termina con la pregunta principal que este informe debe responder a los socios y verifica que lo hace.

Organiza el cierre mensual de [empresa], contabilidad llevada por [interno, gestoría, mixto] en [herramienta]. Objetivo: cifras fiables en [plazo] días hábiles tras fin de mes. Hoy: [situación, ej. datos al día 20, poca fiabilidad].

Construye la checklist de cierre ordenada: corte de facturación de ventas (cut-off), registro de compras del periodo incluso sin factura recibida, conciliaciones bancarias, arqueo de caja si aplica, notas de gastos, provisiones recurrentes simplificadas a validar con asesor, controles de coherencia finales (margen vs habitual, gastos vs ppto).

Para cada tarea: responsable, día límite (D+1, D+3...), fuente de datos y control de finalización. Diferencia el cierre rápido mensual (estimaciones aceptadas) del cierre anual riguroso. Entrega el cronograma tipo y 3 mejoras para cumplir el [plazo] de forma sostenible.

Prepara el dossier de cierre anual de [empresa], ejercicio cerrado a [fecha], contabilidad llevada [interno/gestoría]. Mi objetivo: llegar a la reunión de cierre con todo listo para ahorrar tiempo y asegurar el balance.

Establece la lista de elementos a reunir y justificar: extractos bancarios de cierre, inventario de existencias con método de valoración, estado de deuda de clientes con dudosos identificados y documentados, facturas de proveedores pendientes de recibir, gastos pagados por anticipado, estado de préstamos, caja, notas de gastos liquidadas, litigios en curso.

Para cada punto: documento esperado, quién lo prepara y error típico a evitar. Añade lista de puntos a informar proactivamente al asesor (eventos inusuales: [eventos]) en lugar de esperar a que los detecte. Formato: checklist por partidas con estado, a empezar [plazo] semanas antes del cierre.

Ayúdame a preparar los ajustes de cierre de [empresa] para el [fecha]. No grabaré los asientos: prepararé un dossier limpio para mi asesoría, que validará y contabilizará.

Guíame por categorías: Facturas Pendientes de Recibir (servicios recibidos antes del cierre pero facturados después: dónde buscarlos en mi actividad de [actividad], cómo valorarlos), Facturas Pendientes de Emitir (ventas realizadas no facturadas), Gastos Anticipados (seguros, alquileres que cubren parte del año próximo), Ingresos Anticipados si cobré por adelantado, Provisiones a documentar (litigios: [litigios], impagos con historial de recobro).

Para cada categoría: definición sencilla, 3 ejemplos en mi contexto, modo de cálculo y justificante a adjuntar. Formato: tabla por categoría (concepto, importe estimado, justificante, comentario) lista para enviar a la gestoría.

Ayudas a un gerente a autocontrolar su Modelo 303 de IVA antes de enviarlo. No haces la declaración ni das consejo fiscal: aportas controles de coherencia; la validación final es del asesor.

Contexto: [empresa], régimen [general/simplificado], declaración de [periodo]. Cifras preparadas: IVA repercutido [importe] sobre ventas de [importe], IVA soportado [importe] sobre compras de [importe]. Elementos especiales: [ej. adquisiciones intracomunitarias, inversión sujeto pasivo, bienes de inversión, abonos].

Pasa los controles: coherencia IVA repercutido vs ventas por tipos (21%, 10%, 4%), coherencia IVA soportado con volumen de compras, comparación con periodos anteriores y explicación de saltos bruscos, tratamiento de elementos especiales listados, cruce con contabilidad (cuentas 472 y 477 cuadradas).

Formato: checklist con estado (ok/fallo/revisar) y lista de puntos a consultar con el asesor antes de presentar.

Ayudas a un gerente a preparar una charla sobre su régimen de IVA con su asesor. No recomiendas un régimen: aclaras criterios y preparas preguntas; la decisión es con el profesional.

Contexto: [empresa], [actividad], facturación anual [importe] ([evolución prevista]), clientes [empresas, particulares, export], inversiones previstas [inversiones], situación actual [régime actual o creación].

Explica de forma sencilla las lógicas: Régimen General, Recargo de Equivalencia (si es comercio minorista), Criterio de Caja (ventajas y pegas en gestión), y qué cambia cada uno para mí: tesorería (pagar al cobrar vs al facturar), carga administrativa, imagen ante clientes profesionales.

Prepara la lista de preguntas para la gestoría, personalizadas con mis cifras, y la información a llevar. Señala situaciones de mi contexto que exigen atención ([exportación, servicios a extranjeros, mezcla de actividades]). Formato: nota de preparación de una página.

Ayudas a un gerente a preparar una reunión con su asesor sobre el IVA de sus operaciones internacionales. Te mantienes genérico: sin afirmar tipos ni umbrales, que confirmará el profesional.

Contexto: [empresa] realiza [flujos: ventas bienes a particulares UE, servicios a empresas UE, ventas fuera UE, compras intracomunitarias, ventas vía marketplace]. Volúmenes por país: [reparto]. Situación: [ej. todo facturado con IVA español, NIF-IVA obtenido o no, inscrito en Ventanilla Única OSS o no].

Ayúdame a mapear cada flujo: naturaleza (bien/servicio), cliente (B2B/B2C), país y duda de IVA que genera (lugar de tributación, inversión sujeto pasivo, OSS, obligaciones censales/Modelo 349). 

Entrega: tabla de flujos con la duda asociada, lista de verificaciones (validez de NIF-IVA de clientes en VIES, umbrales de ventas a distancia) y preguntas ordenadas para el asesor. Sin conclusiones definitivas: solo dossier de preparación.

Redacta la política de notas de gastos de [empresa], [plantilla] personas, incluyendo [perfiles: comerciales, técnicos, gerencia]. Situación actual: [ej. sin reglas escritas, reembolsos informales, tensiones por ciertos gastos]. Herramienta: [software o Excel].

Redacta una política de 1-2 páginas que cubra: gastos reembolsables (dietas, cenas con clientes, hoteles, transporte, kilometraje según tablas oficiales sin fijar importe), límites propuestos con lógica justificada para validar por dirección, justificantes exigidos (factura completa a nombre de empresa, no tique si es posible, motivo del gasto), plazo de entrega y caducidad, circuito de aprobación (quién aprueba a quién, incluyendo gastos del gerente), tratamiento de casos especiales.

Tono: claro y profesional, las reglas protegen a todos. Añade un recuadro con «los 5 errores que invalidan un gasto». Indicar que el tratamiento fiscal/social de los reembolsos debe ser validado por el asesor.

Diseña el control de notas de gastos de [empresa]: [volumen] notas/mes, política vigente: [reglas: límites, tiques, plazos]. Motivo: [ej. volumen al alza, sospecha de duplicados, buena práctica].

Propón un plan de control equilibrado: revisiones rápidas al 100% (hay tique, cumple límite, suma bien) y revisiones profundas por muestreo o sospecha.

Lista señales que justifican revisión a fondo: posibles duplicados (mismo importe/fecha, dos empleados o dos meses), gastos sistemáticos justo bajo el límite, tiques ilegibles o manuales, gastos en fin de semana/vacaciones, kilómetros incoherentes con agenda, exceso de pagos en efectivo. Para cada señal: cómo detectarla en [herramienta/Excel] sin prejuicios.

Describe el proceso ante anomalía: petición de aclaración neutra, corrección y escalada si hay reincidencia. Formato: checklist mensual + tabla de seguimiento de anomalías.

Organiza el circuito de compras y validación de facturas de [empresa], [plantilla] personas, [volumen] facturas/mes. Problemas: [ej. facturas sin pedido previo, riesgo de duplicados, retrasos por falta de firma].

Describe el circuito ideal: solicitud de compra y aprobación ANTES del compromiso para importes > [umbral] (quién autoriza qué), recepción o servicio conforme por quien lo pidió, casación factura-pedido-recepción antes de programar pago, calendario de pagos (respetando vencimientos, ni antes ni después), archivo.

Para cada paso: responsable, plazo y control de bloqueos: factura sin pedido, desviación de importe > [tolerancia]%, proveedor nuevo, cambio de cuenta bancaria (verificación obligatoria por canal separado para evitar el «fraude del CEO» o de facturas falsas). Adapta el circuito a mi tamaño: sencillo, sin burocracia. Formato: esquema de pasos + tabla de umbrales + 5 controles antifraude.

Prepara la negociación de condiciones de pago de [empresa] con sus proveedores. Contexto: [motivo: caja tensa, crecimiento, revisión anual]. Principales proveedores: [lista: proveedor, volumen compra anual, condiciones actuales, antigüedad, dependencia mutua].

Para cada uno, evalúa mi posición: peso de mis compras en su negocio, alternativas reales, calidad de mi historial de pagos (quien paga bien negocia mejor) y qué puedo ofrecer (compromiso de volumen, exclusividad parcial, pago garantizado sin retrasos).

Prepara para las 3 negociaciones clave: el objetivo (plazo deseado, descuento por pronto pago si mi caja lo permite, precios), guion de apertura, concesiones posibles ordenadas, punto de ruptura y redacción de la petición respetando los límites legales de la Ley de Morosidad en España. 

Formato: ficha de negociación por proveedor (media página cada uno).

Organiza la revisión completa de gastos fijos de [empresa], [importe] anual. Lista: [líneas: concepto, proveedor, importe anual, fecha vencimiento/renovación]. Objetivo: [ej. reducir un X% sin afectar producción].

Para cada línea, aplica: para qué sirve realmente, qué pasa si se elimina, cuándo vence el contrato (los plazos de preaviso olvidados cuestan un año), ¿el precio es de mercado?, ¿hay alternativa más barata con calidad suficiente?.

Clasifica en 4 decisiones: Mantener, Renegociar (con argumento y fecha), Redimensionar (ajustar servicio/volumen), Cancelar (con fecha límite de preaviso). Calcula el ahorro anual por decisión y total, señalando ahorros diferidos.

Formato: tabla de revisión + calendario de ventanas de negociación a 12 meses + 3 acciones para esta semana.

Audita las suscripciones de [empresa], [plantilla] personas. Fuentes: [banco, facturas, lista de herramientas]. Esto es lo identificado: [lista: herramienta, coste, periodicidad, licencias, usuarios].

Establece el inventario completo ayudándome a encontrar lo oculto: cargos recurrentes no identificados, suscripciones de empleados que ya no están, herramientas pagadas por duplicado por dos equipos, renovaciones anuales automáticas.

Para cada línea, califica: uso real (quién y cuánto), duplicidad funcional con otra herramienta, licencias pagadas vs activas, plan adecuado al uso. Clasifica en: Mantener, Reducir licencias, Cambiar de plan, Fusionar, Cancelar.

Calcula el ahorro anual y detalla el proceso de baja (preaviso, exportar datos antes de cerrar, avisar a usuarios). Termina con la regla de gobernanza: quién puede contratar y dónde se registra.

Analiza la rentabilidad por cliente de [empresa]. Datos: [lista de clientes principales con facturación anual], costes directos asignables [por cliente si se saben, si no datos para estimar], y costes ocultos sospechosos: tiempo de gestión/reuniones [clientes pesados], retrasos reales en pago [coste financiero], descuentos aplicados, peticiones fuera de presupuesto no facturadas.

Calcula para cada cliente el margen real: Facturación neta menos costes directos, menos valor del tiempo de gestión (propón método sencillo con mis costes hora de [importe]), menos coste del retraso de cobro.

Clasifica en 4 grupos: Rentables a potenciar, Rentables a cuidar, Margen bajo a ajustar/renegociar, Destructores de valor. Para los últimos: acción concreta (subida de tarifa, facturar extras, acotar alcance, rescisión como último recurso) y guion de la conversación. Señala datos faltantes que debilitan el ranking.

Ayúdame a decidir para [empresa]: ¿conviene internalizar o subcontratar [función: contabilidad, producción de X, soporte]? Volumen: [volumen]. Opciones: contratación interna [coste previsto], proveedor externo [presupuesto/rango].

Compara costes completos, no solo la factura. Lado interno: salario bruto + seg. social, herramientas, formación, gestión, coste de sustitución en bajas, curva de aprendizaje. Lado externo: precio proveedor, tiempo interno de coordinación (que nunca es cero), costes de transición, dependencia.

Añade criterios no financieros con peso explícito: criticidad de la función, confidencialidad, rapidez de respuesta, reversibilidad de la decisión, riesgo de pérdida de «know-how».

Presenta: tabla comparativa de coste anual completo con hipótesis, punto de equilibrio en volumen (cuándo sale a cuenta el interno), recomendación argumentada y condiciones para revisar la decisión en un año.

Evalúa la siguiente inversión para [empresa]: [inversión: máquina, software, reforma, vehículo] por un coste de [importe] (más costes anexos: instalación, formación, mantenimiento). Ganancias esperadas: [ahorro tiempo, más capacidad, costes evitados], vida útil estimada: [años].

Construye el cálculo: coste total de adquisición y propiedad (TCO) en su vida útil, ganancias anuales cifradas desde mis datos ([coste hora, volúmenes]) con hipótesis prudentes, plazo de recuperación (payback) y comparación con el escenario «no hacer nada» que también tiene coste ([averías, tiempo perdido, tope de capacidad]).

Reglas: nada de ganancias «estratégicas» no cifradas en el cálculo (lístalas aparte), hipótesis conservadoras, sensibilidad probada si las ganancias son un 30% menores de lo previsto. Termina con: decisión que sugieren los datos, opciones de financiación a explorar (leasing, renting, préstamo) de forma genérica e indicador para medir tras la compra si se cumple lo prometido.

Ayúdame a organizar el seguimiento de activos (inmovilizado) de [empresa]. Contexto: [ej. nunca registrado, descuadres entre gestoría y realidad, equipos tirados que siguen en libros]. Activos: [informática, maquinaria, vehículos, mobiliario].

Construye el registro: para cada bien, qué datos guardar (descripción, fecha y valor compra, factura, ubicación, usuario, estado). Los plazos y el cálculo de amortización son del asesor: mi rol es darle la base exacta.

Organiza el inventario físico: cómo hacerlo por zonas, casar con el listado de la gestoría y documentar diferencias (bienes para dar de baja, bienes presentes no registrados, bienes perdidos).

Formato: modelo de registro en tabla, proceso de inventario, proceso de alta/baja (quién avisa y con qué papel) y ritual anual de conciliación con el asesor antes del cierre.

Ayudas a un gerente a definir su exposición al riesgo de cambio de forma genérica: las decisiones de cobertura se tomarán con el banco y el asesor.

Contexto: [empresa] factura en [importes y divisas ventas] y paga en [importes y divisas compras], con plazos entre pedido y pago de [plazos]. Situación: [ej. sin gestión, conversión al día, márgenes reducidos cuando la divisa oscila].

Ayúdame primero a medir la exposición neta por divisa: flujos de entrada menos salida, a qué plazo, y qué supondría una variación del [hipótesis]% en mi margen anual.

Presenta enfoques generales: no hacer nada asumiendo riesgo, facturar en mi divisa pasando el riesgo al cliente (efecto comercial), compensación natural (comprar y vender en la misma divisa), seguros de cambio a explorar con el banco (preguntas sobre coste, compromiso y sencillez).

Formato: tabla de exposición por divisa, impacto del escenario de variación y lista de preguntas para el banco. Sin recomendaciones especulativas.

Diseña el control financiero de [tienda online], que vende [productos] vía [canales: web propia, marketplaces], [volumen] pedidos/mes, ticket medio [importe]. Herramientas: [venta, pago, contabilidad]. Reto prioritario: [ej. saber si el gasto en Ads es rentable, controlar stock].

Define KPIs clave: Margen de contribución por pedido (precio menos producto, envío, embalaje, comisiones pago/marketplace, coste Ads por pedido), tasa de devolución y su coste total, LTV (valor cliente en el tiempo) si hay datos, rotación y cobertura de stock, caja inmovilizada en almacén, peso de cada canal en el margen (no solo en ventas).

Para cada uno: fórmula, fuente de datos, frecuencia, umbral de alerta. Señala trampas típicas: ventas que ocultan margen negativo tras publicidad, promociones que destruyen el beneficio, stock que infla la rentabilidad aparente. Formato: cuadro de mando de una página + ritual semanal.

Diseña el control financiero de [agencia/consultora], [plantilla] personas ([número] productivas), facturación [importe], que vende [servicios: proyectos, igualas, horas]. Reto: [ej. márgenes que caen, dependencia de un cliente, visibilidad a 3 meses].

Define KPIs específicos: Tasa de ocupación (horas facturables vs disponibles), Tarifa Media Diaria (real facturada vs tarifa teórica por descuentos/excesos de horas), margen por proyecto/cliente, % de ingresos recurrentes, backlog (cartera de pedidos en meses de carga), deuda de clientes y retrasos, dependencia del mayor cliente en %.

Para cada uno: fórmula, fuente ([herramientas: control tiempos, facturación]), frecuencia, umbral de alerta. Explica 3 derivas silenciosas: sobre-servicio en proyectos cerrados, tiempo no facturado de seniors, huecos de ocupación no previstos, y el KPI que detecta cada una. Formato: cuadro de mando mensual + 3 preguntas clave cada mes.

Mi banco pide una situación intermedia de [empresa] a [fecha] para [motivo: financiación, revisión anual]. Prepara conmigo el dossier. La situación contable la hará/validará mi asesor: mi rol es preparar datos y comentario.

Lista qué debo cerrar y fiabilizar antes de avisar a la gestoría: facturación al día, compras del periodo registradas, stock valorado, conciliación bancaria hecha, deuda de clientes limpia de litigios.

Prepara el comentario de gestión: actividad del periodo vs año anterior con explicaciones ([eventos]), rentabilidad y elementos no recurrentes, tesorería y estacionalidad (si la situación cae en un bache estacional, explicarlo con datos), perspectivas próximas ([pedidos, firmas recientes]).

Formato: checklist de preparación + esquema de comentario de una página. Tono objetivo: el banco comparará con los extractos que ya tiene.

Redacta la nota financiera mensual de [empresa] para el comité del [fecha]. Público: [participantes, algunos no financieros]. Cifras: [ventas, margen, gastos, caja, vs ppto y vs año anterior]. Eventos: [hitos]. Decisiones necesarias: [ej. validar fichaje, congelar gasto, reclamar a cliente clave].

Estructura en una página: mensaje esencial en 2 frases (trayectoria del mes), 3 KPIs con comparativa y explicación corta, punto de vigilancia principal con impacto si no se actúa, y decisiones propuestas para votar (Opción A, Opción B, recomendación).

Reglas: lenguaje accesible (términos técnicos explicados), tablas de máximo 5 líneas, siempre con comparativa, sin dato sin acción. Debe leerse en 3 minutos antes de la reunión.

Haz un diagnóstico de separación de funciones en [empresa], [plantilla] personas. Organización actual: [quién hace qué: grabación facturas, pago, acceso banco, crear proveedores, nóminas, arqueo caja, notas gastos].

Identifica riesgos por acumulación: la misma persona que crea proveedor y paga, que graba y concilia banco, que gestiona nóminas sin supervisión, acceso bancario sin doble firma tras un umbral.

En una pyme es difícil separar todo: propón controles realistas, ej. doble firma bancaria > [importe], revisión mensual por gerencia de lista de nuevos proveedores/IBANs cambiados, listado de transferencias del mes, abonos emitidos, verificación de cambios de cuenta por canal externo. 

Formato: tabla riesgo, situación, control propuesto, quién, frecuencia. Tono profesional: estos controles protegen también a los empleados honestos.

Organiza el archivo contable de [empresa]. Situación: [ej. facturas en emails, cajones y Drive, tiempo perdido buscando, papeles perdidos]. Volumen: [piezas/mes], herramientas: [contabilidad, Drive, email dedicado].

Propón un plan sencillo: estructura de carpetas por ejercicio y naturaleza (Ventas, Compras, Banco, Laboral, Fiscal, Mercantil, Gastos), convención de nombres de archivo (fecha, proveedor/cliente, importe), canal único de entrada (una dirección o carpeta donde todo llegue, incluso lo de los compañeros), ritual semanal de archivo de [duración].

Precisa reglas de conservación genéricas en España (6 años por Código de Comercio, 4 por temas fiscales, confirmar con asesor) y el principio de digitalización certificada para poder tirar el papel si se desea. 

Formato: árbol de carpetas, ejemplo de nombres, checklist semanal y plan para poner al día el retraso acumulado.

Prepara un soporte para explicar la Cuenta de Resultados (PyG) de [empresa] a [público: responsables, equipo] en [ocasión: reunión anual, bienvenida]. Cifras a usar (reales o redondeadas): Ventas [importe], Compras/Gastos externos [importe], Personal [importe], Otros [importe], Resultado [importe]. Objetivo: [ej. que entiendan dónde va el dinero y qué pueden influir].

Construye la explicación en cascada: de cada 100€ cobrados, cuánto va a proveedores, cuánto a nóminas, cuánto a estructura y cuánto queda. Traduce conceptos a lenguaje común con analogías (el beneficio no es caja: explica la diferencia con un ejemplo de nuestra actividad).

Conecta cada línea con sus decisiones diarias: qué supone un descuento extra, una hora no facturada o un desperdicio a escala anual.

Formato: guion de presentación (máx 8 diapositivas), cascada visual, 3 preguntas de quiz para validar y preguntas difíciles previstas con respuesta honesta.