Preparar uma previsão de tesouraria
Um plano de tesouraria mensal a 12 meses, com pressupostos explícitos e cenários de stress.
Ajuda-me a construir a previsão de tesouraria a 12 meses da [empresa], [atividade] com um volume de negócios anual de aproximadamente [faturação]. Dados iniciais: tesouraria atual [montante], recebimentos médios mensais [montante] com um prazo médio de recebimento de clientes de [prazo] dias, custos fixos mensais [montante], compromissos conhecidos: [IVA, Segurança Social, IRC, empréstimos, salários]. Constrói uma tabela mês a mês: recebimentos (considerando o diferimento de prazos), pagamentos por categoria principal, saldo mensal e tesouraria acumulada. Lista todos os pressupostos utilizados para que eu os possa corrigir. Adiciona um cenário adverso (faturação -20%, prazos de clientes +15 dias) e sinaliza os meses em que a tesouraria desce abaixo de [limite de alerta]. Termina com 3 alavancas ativáveis antes dos meses de maior tensão. Este documento deve ser validado pelo meu contabilista certificado.