Prompts Contabilidade e Finanças

Ajuda-me a construir a previsão de tesouraria a 12 meses da [empresa], [atividade] com um volume de negócios anual de aproximadamente [faturação]. Dados iniciais: tesouraria atual [montante], recebimentos médios mensais [montante] com um prazo médio de recebimento de clientes de [prazo] dias, custos fixos mensais [montante], compromissos conhecidos: [IVA, Segurança Social, IRC, empréstimos, salários].

Constrói uma tabela mês a mês: recebimentos (considerando o diferimento de prazos), pagamentos por categoria principal, saldo mensal e tesouraria acumulada. Lista todos os pressupostos utilizados para que eu os possa corrigir.

Adiciona um cenário adverso (faturação -20%, prazos de clientes +15 dias) e sinaliza os meses em que a tesouraria desce abaixo de [limite de alerta]. Termina com 3 alavancas ativáveis antes dos meses de maior tensão. Este documento deve ser validado pelo meu contabilista certificado.

Redige a sequência completa de cobrança para uma fatura não paga de [montante] com IVA incluído, emitida pela [empresa] ao [cliente], vencida há [número de dias] dias. Histórico da relação: [contexto, ex: bom cliente habitualmente pontual / cliente recente].

Produz 4 comunicações: aviso 1 (D+7, cordial, pressuposto de esquecimento), aviso 2 (D+21, firme, lembrete dos juros de mora previstos nas condições gerais de venda e da indemnização de custos de cobrança de 40 € conforme a lei), aviso 3 (D+35, anúncio de consequências: suspensão de serviços, cobrança externa), interpelação final (D+45, carta registada com AR, menções obrigatórias: referência da fatura, montante, prazo de pagamento, consequências).

Cada comunicação deve ser curta, factual e sem agressividade. Adiciona o guião para uma chamada telefónica de acompanhamento a realizar entre o aviso 1 e o 2.

Analisa a rentabilidade da [empresa] com base nestes dados: linhas de atividade ou ofertas: [lista de atividades com faturação e custos diretos de cada uma], custos indiretos anuais: [montante e natureza], tempo estimado gasto por atividade: [repartição].

Calcula para cada atividade: margem bruta, margem sobre custos diretos em %, contribuição para os custos fixos e uma estimativa de margem líquida após a repartição dos custos indiretos (propõe um critério de repartição e justifica-o). Apresenta uma tabela comparativa e classifica as atividades em 3 grupos: a desenvolver, a manter, a repensar ou ajustar preços.

Para o grupo «a repensar», propõe opções concretas (aumento de preço quantificado, redução de custos de produção ou abandono) com o impacto estimado de cada uma. Sinaliza dados em falta que possam fragilizar a análise.

Sou gestor da [empresa], [forma jurídica] no setor [setor], e estou a preparar a reunião anual de apresentação de contas com o meu contabilista certificado. Números-chave do exercício: Faturação [montante] ([evolução] vs ano anterior), resultado líquido [montante], tesouraria [montante]. Pontos que me preocupam: [pontos, ex: aumento de custos externos, remuneração da gerência, investimentos futuros].

Prepara: uma lista de 10 perguntas divididas por temas (análise do balanço, fiscalidade, remuneração e dividendos, financiamento de [projeto eventual]), os documentos e valores a levar e, para cada pergunta, o que uma boa resposta deve cobrir para que eu possa aprofundar se a resposta for vaga.

Adiciona um glossário de 8 termos técnicos (EBITDA, Cash Flow, Fundo de Maneio...) explicados numa frase cada, aplicados aos meus números quando possível.

Concebe o painel de gestão mensal (dashboard) da [empresa], [atividade], [número] colaboradores, faturação anual [montante]. As minhas prioridades este ano: [desafios, ex: controlar tesouraria, melhorar margem, reduzir dependência de um cliente principal].

Seleciona no máximo 8 indicadores diretamente ligados a estes desafios. Para cada um: definição precisa e fórmula de cálculo, fonte do dado ([ferramentas: software de faturação como Moloni/PHC, banco, contabilidade]), frequência de atualização, valor alvo e limite de alerta justificados pelo meu contexto.

Organiza o painel em 3 blocos: atividade (vendas, pipeline), rentabilidade (margem, gastos) e tesouraria (saldo, dívidas de clientes, atrasos de pagamento). Descreve a rotina mensal de análise em 30 minutos: ordem de leitura, perguntas a fazer e que sinal deve desencadear uma ação imediata.

Estás a apoiar o gestor da [empresa], [forma jurídica], [sujeito ou isento de IVA], que vende [produtos ou serviços] a [clientes: empresas, particulares ou ambos]. Aqui está o conteúdo atual do meu modelo de fatura: [colar menções presentes].

Estabelece a checklist completa das menções obrigatórias de uma fatura em Portugal de acordo com o Código do IVA e regras da Autoridade Tributária (identificação das partes com NIF, numeração sequencial, datas, detalhe dos bens/serviços, taxas de IVA, motivo de isenção se aplicável, menção ao software certificado). Para cada menção: presente / ausente / a corrigir, com a formulação exata a adicionar.

Sinaliza menções específicas à minha situação ([ex: autoliquidação, regime de IVA de caixa]). Termina com uma versão corrigida da zona de rodapé. Faz validar o resultado final pelo contabilista certificado antes de aplicar no software (ex: InvoiceXpress, Moloni).

Ajuda-me a definir as condições de pagamento para os orçamentos da [empresa], que vende [serviços ou produtos] com um valor médio de [montante] a [tipo de clientes]. Situação atual: [condições atuais, ex: pagamento a 30 dias sem sinal, atrasos frequentes].

Propõe um conjunto completo de condições: sinal na adjudicação (percentagem justificada pelo ciclo de produção de [duração]), plano de pagamentos para montantes superiores a [limite], prazo de pagamento do saldo, eventual desconto de pronto pagamento com o seu custo real calculado, juros de mora e indemnização fixa de cobrança a mencionar.

Para cada escolha: a redação exata a inserir no orçamento, o efeito esperado na tesouraria e o risco comercial associado. Compara duas variantes: uma padrão e uma prudente para novos clientes. Termina com 3 perguntas a fazer a mim próprio antes de conceder exceções a um cliente que negoceia.

Estrutura o processo completo de faturação da [empresa], [atividade], [volume] faturas por mês, geridas atualmente por [quem et com que ferramentas]. Problemas detetados: [ex: faturas emitidas com atraso, orçamentos assinados nunca faturados, esquecimento de cobranças].

Descreve o circuito ideal etapa por etapa: emissão do orçamento, validação et assinatura, gatilho de faturação (na encomenda, entrega ou por fases), emissão da fatura com prazo máximo após o serviço, envio et confirmação de receção, recebimento et reconciliação, ativação automática de avisos de cobrança.

Para cada etapa: responsável, prazo alvo, ferramenta de suporte et o controlo que deteta falhas (ex: reconciliação mensal de orçamentos ganhos vs faturas emitidas). Identifica os 3 pontos de rutura mais prováveis na minha organização atual et a correção para cada um. Formato: tabela do circuito + lista de controlos mensais.

Guia-me para realizar a reconciliação bancária mensal da [empresa]. Contexto: [número] contas bancárias, contabilidade em [ferramenta], cerca de [volume] movimentos por mês. Situação: [ex: nunca feita formalmente, divergências inexplicadas].

Dá o método passo a passo: documentos a reunir, ordem das operações, conferência de movimentos, identificação de divergências. Classifica as divergências típicas por categoria: cheques emitidos não debitados, transferências em trânsito, despesas bancárias não contabilizadas, débitos diretos desconhecidos, duplicados de lançamento et o tratamento de cada um.

Fornece um modelo de mapa de reconciliação: saldo bancário, saldo contabilístico, lista de elementos pendentes, diferença residual que deve ser zero. Adiciona a regra para tratar uma diferença que persista (limite a partir do qual investigar). Termina com uma checklist de 10 minutos para repetir mensalmente.

Ajuda-me a organizar a conta corrente de clientes da [empresa]. Contexto: [volume] faturas por mês, pagamentos recebidos por [meios], contabilidade em [ferramenta]. Sintomas: [ex: pagamentos não atribuídos, saldos de clientes errados, notas de crédito nunca aplicadas, diferenças de cêntimos].

Propõe um plano de regularização em etapas: extração de pendentes, ordenação por antiguidade et montante, regras para atribuir pagamentos ambíguos (falta de referência, pagamento global de várias faturas), tratamento de pequenas diferenças (arredondamentos, taxas bancárias) com um limite para lançamento em gastos ou rendimentos a validar pelo contabilista.

Fornece o formato de uma tabela de acompanhamento: conta, montante pendente, antiguidade, causa identificada, ação et estado. Termina com 3 regras de lançamento para evitar que o problema se repita (exigência de referência da fatura, associação no dia do recebimento, revisão mensal).

Analisa a antiguidade de saldos de clientes da [empresa]: [colar dados ou lista: cliente, montante, dias de atraso]. Dívida total: [montante]. Faturação anual: [montante]. Condições de pagamento padrão: [prazo].

Produz: a repartição da dívida por escalões (a vencer, 1-30 dias, 31-60, 61-90, mais de 90), a concentração de risco (peso dos 5 maiores atrasos) et a lista de situações anómalas: clientes acima de [limite] dias ou clientes cujo atraso está a piorar.

Para cada categoria, propõe a ação adequada: aviso simples, chamada, suspensão de fornecimentos, interpelação jurídica ou passagem a cobrança duvidosa para validar com o contabilista. Termina com 3 indicadores para monitorizar mensalmente (DSO, % de dívida vencida, montante em contencioso) com o respetivo cálculo baseado nos meus dados.

Constrói um plano para reduzir o prazo médio de recebimento (DSO) da [empresa]. Dados: Faturação anual [montante], saldo médio de clientes [montante], condições contratuais [prazo], prazo real constatado [prazo real]. Organização atual da cobrança: [quem cobra, quando, como].

Calcula primeiro o meu DSO atual et o desvio face às condições contratuais, quantificando o que cada dia de DSO representa em tesouraria imobilizada.

Analisa as alavancas por ordem do ciclo: qualidade da faturação (fatura correta et rápida), sinais de adjudicação, condições negociadas na venda, aviso preventivo antes do vencimento, sequência sistemática de cobrança, resolução de litígios que bloqueiam o pagamento, meios de pagamento disponibilizados. Para cada alavanca: esforço de implementação, ganho estimado em dias nos MEUS números (pressupostos explícitos) et prazo para surtir efeito.

Entrega um plano a 3 meses: o quê, quem, quando et o objetivo de DSO alvo justificado.

Ajuda-me a definir a política de crédito a clientes da [empresa], [atividade], faturação [montante], que sofreu [contexto: incumprimentos recentes, crescimento rápido]. Perfil de clientes: [perfil].

Define regras simples et aplicáveis: verificações antes de abrir conta (consultar IES/Informação Empresarial Simplificada, sinais de alerta), condições por defeito para novos clientes (sinal, limite de crédito inicial), grelha de limite máximo por perfil de cliente com lógica de cálculo, condições para aumento progressivo do limite após histórico saudável et regra de bloqueio de encomendas em caso de incumprimento.

Especifica quem decide as exceções et como são registadas. Menciona genericamente ferramentas externas (seguro de créditos, relatórios comerciais) et questões de custo a analisar, sem recomendar fornecedores. Formato: política de uma página + checklist de abertura de conta.

Prepara comigo o dossier de pedido de financiamento da [empresa]: [objetivo, ex: compra de equipamento, viatura, obras, fundo de maneio] no valor de [montante] por [duração]. Números-chave: Faturação [montante] ([evolução]), resultado líquido [montante], tesouraria [montante], endividamento atual [prestações em curso].

Lista os documentos que o banco pedirá (IES, balancetes recentes, plano de negócios, orçamentos do investimento) et a ordem de apresentação.

Constrói o argumento: utilidade do financiamento, o que gera ou evita, como será reembolsado (capacidade de reembolso calculada nos meus números) et garantias possíveis em termos genéricos. Prepara 8 perguntas prováveis do gestor bancário com a resposta a trabalhar et os números a saber de cor. Sinaliza pontos fracos do dossier et como apresentá-los com honestidade. Faz rever o plano pelo contabilista antes do envio.

Calcula et explica a Necessidade de Fundo de Maneio (NFM) da [empresa], [atividade]. Dados: saldo de clientes [montante], inventários/stocks [montante], dívidas a fornecedores [montante], faturação anual [montante], compras anuais [montante]. Contexto: [ex: crescimento que pressiona tesouraria].

Calcula a NFM em euros et expressa cada componente em dias (prazo de clientes, rotação de stocks, prazo de fornecedores), explicitando as fórmulas para eu repetir o cálculo trimestralmente.

Interpreta: o que esta NFM significa para a minha tesouraria, como evoluirá se a faturação crescer [hipótese de crescimento] et o que isso implica em termos de financiamento.

Termina com alavancas de redução por componente (clientes, stocks, fornecedores), com o impacto quantificado de uma melhoria realista nos MEUS dados (ex: receber 10 dias mais cedo), pressupostos claros et por onde começar dado o meu contexto.

A tesouraria da [empresa] está pressionada: saldo atual [montante], descoberto autorizado [montante]. Ajuda-me a construir uma gestão semanal a 13 semanas. Recebimentos esperados: [lista: cliente, montante, data provável, fiabilidade]. Pagamentos previstos: [salários, TSU, IVA, fornecedores, rendas, empréstimos com datas et valores].

Constrói a tabela semana a semana: recebimentos ponderados pela fiabilidade, pagamentos classificados por criticidade (salários, impostos et segurança social primeiro, fornecedores estratégicos, fornecedores negociáveis), saldo projetado et sinaliza semanas onde o saldo desce abaixo de [limite].

Para semanas críticas, propõe ações por ordem: aceleração de recebimentos (cobrança focada, sinais), adiamentos negociáveis com nomes de contrapartes a contactar et pedidos de planos prestacionais junto de entidades públicas em termos genéricos. Termina com a rotina semanal de atualização em 20 minutos et os 2 sinais que exigem alertar o contabilista sem demora.

Estás a ajudar um gestor a preparar uma decisão de aplicação de tesouraria, sem dar aconselhamento financeiro: estruturas as perguntas et critérios, a decisão será tomada com o banco et o contabilista.

Contexto: a [empresa] tem um excedente de [montante] acima da reserva de segurança. Horizonte temporal antes de necessidade provável: [horizonte, ex: 6 meses, 2 anos]. Projetos que podem consumir esta liquidez: [projetos].

Ajuda-me a decidir primeiro: que montante deve ficar intocável como reserva (propõe uma lógica baseada nos gastos mensais de [montante] et volatilidade da atividade), que montante é aplicável et a que prazo.

Prepara a grelha de perguntas para comparar soluções bancárias: disponibilidade dos fundos, risco de capital, rendimento líquido de comissões, fiscalidade (a clarificar com o contabilista), penalizações de resgate antecipado. Formato: nota de uma página com a reserva calculada, montantes por horizonte et grelha de comparação para a reunião.

Construi o orçamento [ano] da [empresa], faturação prevista [montante], [número] colaboradores, organizada em [centros de custo ou equipas: lista]. Dados de partida: executado do ano corrente por grandes massas [valores], evoluções conhecidas: [contratações, aumentos de renda, projetos, descontinuações].

Estrutura o orçamento por centro de custo com as linhas relevantes (gastos com pessoal, ferramentas, subcontratação, deslocações, marketing...). Para cada linha: valor do ano passado, pressuposto de evolução numa frase verificável, valor orçamentado et responsável pela linha.

Distingue gastos fixos (contratuais, incompressíveis a curto prazo) de gastos variáveis/ajustáveis, et calcula o peso de cada um. Adiciona uma verba para imprevistos dimensionada et justificada em vez de margens ocultas em cada linha.

Entrega: tabela de orçamento consolidado et por centro, lista dos 10 pressupostos mais estruturantes para validação et calendário de revisão (ritmo, quem apresenta).

Ajuda-me a reestimar o fecho anual da [empresa] no final de [mês atual]. Orçamento inicial: Faturação [montante], gastos [montante], resultado [montante]. Executado até à data: Faturação [montante], gastos [montante]. Eventos ocorridos desde o orçamento: [ex: cliente ganho ou perdido, contratação adiada, subida de custos].

Constrói o forecast: para a faturação, parte do executado et projeta o resto do ano linha a linha (recorrente garantido, negócios assinados, pipeline ponderado: [pipeline]). Para os gastos, distingue o que está comprometido do que é ajustável, integrando os eventos listados.

Apresenta o resultado em ponte: orçamento inicial, efeitos favoráveis, efeitos desfavoráveis, fecho reestimado, com cada desvio explicado numa linha. Sinaliza pressupostos frágeis que possam alterar o fecho em mais de [limite]. Termina com decisões a tomar agora se o fecho estiver abaixo do orçamento: lista de gastos ajustáveis ainda canceláveis.

Analisa os desvios orçamento vs real da [empresa] para [período]. Dados: [tabela ou lista: linha orçamental, valor orçamentado, valor real]. Contexto útil: [eventos do período].

Para cada desvio superior a [limite em € ou %], qualifica a sua natureza: efeito volume (mais ou menos atividade), efeito preço ou custo unitário, efeito calendário (despesa adiada, não cancelada), erro de orçamento inicial ou desvio real a corrigir. Esta qualificação é essencial: um desvio de calendário não exige a mesma ação que um desvio real.

Apresenta: tabela de desvios qualificados (linha, orçamento, real, desvio, natureza, explicação), síntese dos 3 desvios reais a tratar com ação corretiva et responsável, desvios de calendário a reintegrar no forecast et linhas com orçamento irrealista a corrigir para o próximo ano. Termina com o impacto destes desvios no fecho anual projetado.

Construi a previsão de faturação [período] da [empresa] partindo da realidade comercial, não de uma taxa de crescimento arbitrária. Dados: clientes recorrentes et contratos em curso [lista com valores et datas de renovação], negócios fechados ainda não faturados [lista], pipeline comercial [negócios, valores, fase, probabilidade], histórico de conversão [taxas], capacidade de produção ou entrega [limitação eventual].

Empilha as camadas por ordem de certeza: faturação garantida (recorrente et assinada), renovações prováveis com risco cliente a cliente, pipeline ponderado pelas probabilidades que forneço et, por fim, uma camada de novos negócios não identificados baseada no histórico.

Confronta o total com a capacidade de produção et sinaliza eventuais limites. Apresenta: tabela por camada et por mês/trimestre, lista dos 10 pressupostos mais sensíveis et um cenário baixo (renovações incertas perdidas, pipeline degradado). Nenhum valor sem pressuposto associado.

Cria a vertente financeira a 3 anos do projeto [projeto: criação, nova oferta] da [empresa ou promotor]. Pressupostos iniciais: [preço de venda, volume esperado no ano 1, custos diretos unitários, custos fixos, investimentos iniciais, capital disponível].

Constrói por ordem: plano de investimento et financiamento inicial, demonstração de resultados previsionais por ano, plano de tesouraria mensal para o ano 1 (é este que dita a sobrevivência do projeto), ponto morto (break-even) em volume et faturação com o mês provável em que é atingido.

Regras: cada valor decorre de um pressuposto listado et alterável, o crescimento no ano 1 deve ser progressivo et justificado, os prazos de recebimento et o IVA devem ser considerados na tesouraria. Sinaliza os 3 pressupostos que, se falharem, comprometem o projeto, et propõe um teste de baixo custo para cada um antes do lançamento. O resultado deve ser validado por um contabilista.

Calcula o ponto morto da [empresa ou atividade]. Dados: gastos fixos anuais [montante et detalhe], preço médio de venda [montante], custo variável unitário [montante] (ou margem sobre custos variables em % se for global), sazonalidade da faturação: [repartição].

Calcula: a margem sobre custos variables unitária et em %, o ponto morto em faturação et em volume (vendas, dias faturados ou clientes), et a data aproximada do ano em que é atingido dada a sazonalidade. Explicita cada fórmula para eu atualizar o cálculo futuramente.

Testa a sensibilidade: efeito no ponto morto de um aumento de preço de [hipótese], de uma redução de gastos fixos de [hipótese] ou de um agravamento do custo variável de [hipótese]. Termina com uma leitura honesta: o que este ponto morto diz sobre a fragilidade ou solidez do modelo et a alavanca mais realista para o baixar.

Calcula o custo de produção de [produto ou serviço] vendido pela [empresa]. Dados: custos diretos [matérias, compras, subcontratação por unidade], tempo de trabalho por unidade [horas et perfis], custo empresa dos colaboradores [salário bruto + encargos sociais], gastos indiretos anuais [montante: renda, ferramentas, administrativo], volume anual produzido/vendido [volume], tempo produtivo real das equipas [se conhecido].

Calcula primeiro o custo direto unitário, depois o custo da hora trabalhada integrando o tempo não produtivo (férias, administrativo), et por fim uma quota-parte de gastos indiretos com um critério de repartição justificado.

Apresenta o custo total em cascata, confronta-o com o meu preço de venda atual de [prix] et calcula a margem real. Sinaliza os custos mais incertos et o efeito de um erro de 10% em cada um. Termina com 2 pistas concretas para reduzir o custo sem perder qualidade.

Ajuda-me a fixar o preço de [produto ou serviço] da [empresa]. Dados: custo total [montante], preços praticados no mercado [intervalo et concorrentes], valor gerado para o cliente [ganho ou poupança, se quantificável], posicionamento pretendido [económico, padrão, premium], limitação de volume [capacidade de produção].

Cruza três abordagens: preço mínimo baseado nos custos com margem aceitável [taxa], preço de mercado com posicionamento justificado no intervalo et preço pelo valor quando demonstrável.

Propõe um preço alvo fundamentado et duas variantes de estrutura: preço único ou gama de 2-3 níveis com o conteúdo de cada um. Calcula para cada opção a margem unitária et o volume necessário para atingir os objetivos de [faturação ou resultado]. Termina com o argumento em 3 frases para defender este preço perante um cliente et o limite de desconto abaixo do qual devo recusar.

Prepara o relatório mensal da [empresa] destinado a [destinatários: sócios, investidores, grupo]. Números do mês: Faturação [montante] (vs orçamento [montante], vs ano anterior [montante]), margem [montante ou %], gastos [montante], tesouraria final [montante], número de colaboradores [número]. Factos relevantes: [eventos do mês, bons et maus].

Estrutura numa página: síntese em 3 frases (estado de saúde do mês, ponto de atenção, decisão esperada), tabela de indicadores chave com orçamento et ano anterior em colunas, comentário de cada desvio significativo numa linha factual, tesouraria et projeção a 3 meses, factos marcantes et próximos passos.

Regras: nenhum desvio desfavorável deve ser ocultado, evitar linguagem otimista sem factos de suporte, sinalizar valores excecionais. Termina com a pergunta a que este relatório deve responder para os sócios et verifica se a resposta está lá.

Organiza o fecho mensal da [empresa], contabilidade gerida por [interno, gabinete, misto] em [ferramenta]. Objetivo: números fiáveis disponíveis em [prazo alvo] dias úteis após o fim do mês. Hoje: [situação, ex: números apenas ao dia 20].

Constrói a checklist de fecho ordenada: fecho de faturas de venda (cut-off), levantamento de compras do período mesmo sem fatura recebida, reconciliações bancárias, caixa, notas de despesas, provisões simplificadas a validar com o contabilista, controlos de coerência finais (margem do mês vs habitual, gastos vs orçamento).

Para cada tarefa: responsável, dia alvo (D+1, D+3...), fonte de dados et o controlo que valida a conclusão. Distingue o fecho rápido mensal (estimativas aceites) do fecho rigoroso de fim de ano. Entrega o cronograma tipo et a lista de 3 melhorias para cumprir o [prazo alvo] de forma duradoura.

Prepara le dossier de encerramento anual da [empresa], exercício findo em [data], contabilidade [interna, gabinete, misto]. O meu objetivo: chegar à reunião de fecho com um dossier completo para ganhar tempo et fiabilidade.

Estabelece a lista de elementos a reunir et justificar, conta a conta: extratos bancários de fecho, inventário de stocks com método de valorização, listagem de saldos de clientes com dívidas duvidosas identificadas, faturas de fornecedores pendentes, acréscimos et diferimentos, extratos de empréstimos, caixa, notas de despesas liquidadas, processos judiciais em curso.

Para cada item: o documento esperado, quem o prepara et o erro clássico a evitar. Adiciona a lista de pontos a sinalizar espontaneamente ao contabilista (eventos invulgares: [eventos]) em vez de esperar que os descubra. Formato: checklist por item com estado, a iniciar [prazo] semanas antes do fecho.

Ajuda-me a preparar o levantamento de lançamentos de apuramento da [empresa] para o fecho de [data]. Não farei os lançamentos: preparo um dossier limpo para o contabilista certificado validar et contabilizar.

Guia-me categoria a categoria: Faturas a Receber (serviços prestados antes do fecho, fatura depois: onde procurar na atividade de [atividade]), Faturas a Pagar (gastos do período sem fatura recebida), Gastos a Diferir (assinaturas, seguros, rendas que abrangem o próximo exercício), Rendimentos a Diferir se recebi adiantado, Provisões a documentar (litígios: [litígios], créditos de cobrança duvidosa com histórico de avisos).

Para cada categoria: definição simples, 3 exemplos no meu contexto, modo de cálculo, a peça justificativa a anexar. Formato: tabela por categoria (item, valor estimado, justificativo, comentário) pronta para enviar ao gabinete.

Estás a ajudar um gestor a autocontrolar a declaração de IVA antes da submissão à Autoridade Tributária. Não elaboras a declaração nem dás parecer fiscal: forneces controlos de coerência, a validação final é do contabilista.

Contexto: [empresa], regime [regime de IVA], declaração de [período]. Valores preparados: IVA liquidado [montante] sobre faturação de [montante], IVA dedutível [montante] sobre compras de [montante]. Elementos particuliers: [ex: aquisições intracomunitárias, autoliquidação, investimento em ativos, notas de crédito].

Passa os controlos: coerência do IVA liquidado vs faturação por taxa (recálculo), coerência do IVA dedutível com o volume de compras, comparação com períodos anteriores et explicação de desvios notáveis, tratamento dos elementos particulares listados (a verificar com o gabinete em caso de dúvida), cruzamento com a contabilidade.

Formato: checklist de controlo com estado (ok/falhou/investigar) et lista de pontos a submeter ao contabilista antes do envio.

Estás a ajudar um gestor a preparar uma discussão sobre o regime de IVA com o seu contabilista. Não recomendas um regime: clarificas critérios et preparas perguntas, a decisão é com o profissional.

Contexto: [empresa], [atividade], faturação anual [montante] ([evolução esperada]), clientes [empresas, particulares, exportação], investimentos previstos [investissements], situação atual [regime atual ou criação].

Explica de forma simples as lógicas em jogo: isenção (artigo 53.º et limites), regime mensal vs trimestral, et o que cada lógica altera: tesouraria (entrega de IVA vs recuperação em investimentos), carga administrativa et imagem perante clientes profissionais.

Prepara a lista de perguntas para o gabinete, personalizadas com os meus números, et a informação a levar à reunião. Sinaliza situações do meu contexto que exijam atenção ([exportação, clientes estrangeiros, atividades mistas]). Formato: nota de preparação de uma página.

Estás a ajudar um gestor a preparar um ponto de situação com o contabilista sobre o IVA em fluxos transfronteiriços. Mantém-te genérico: sem afirmar taxas ou limites exatos, que serão confirmados pelo profissional.

Contexto: a [empresa] realiza [fluxos: venda de bens a particulares na UE, serviços a empresas na UE, vendas fora da UE, compras intracomunitárias, vendas via marketplace]. Volumes aproximados por país: [répartition]. Situação atual: [ex: tudo faturado com IVA português, número de IVA VIES obtido ou não, registo no balcão único OSS ou não].

Ajuda-me a mapear cada fluxo: natureza (bem ou serviço), cliente (B2B ou B2C), país et a questão de IVA que levanta (local de tributação, autoliquidação, OSS, obrigações declarativas).

Produz: tabela de fluxos com a questão associada, lista de verificações (validade de NIFs no VIES, limites de vendas à distância) et perguntas ordenadas para o gabinete. Sem conclusões definitivas: apenas um dossier de preparação.

Redige a política de notas de despesas da [empresa], [número] colaboradores, incluindo [perfis: comerciais, consultores, gerência]. Situação atual: [ex: sem regras escritas, reembolsos ad-hoc, tensões em certos gastos]. Ferramenta: [ferramenta ou folha de cálculo].

Redige uma política de uma a duas páginas cobrindo: despesas reembolsáveis por categoria (refeições, alojamento, transporte, ajudas de custo/quilómetros remetendo para a tabela legal em vigor sem fixar valor), limites propostos com lógica justificada, justificativos exigidos (fatura com NIF da empresa, identificação de convidados em refeições de negócios), prazo de entrega et consequência do atraso, circuito de validação (quem valida quem, incluindo despesas da gerência), tratamento de casos específicos.

Tom: claro et profissional, as regras protegem todos. Adiciona um quadro com «os 5 erros que levam à rejeição de uma despesa». Faz validar o tratamento fiscal et contributivo (Segurança Social) pelo contabilista.

Implementa o controlo de notas de despesas da [empresa]: [volume] notas por mês, política em vigor: [regras principais]. Motivo: [ex: volume a subir, suspeita de duplicados, boa prática].

Propõe um plano de controlo proporcionado: controlos sistemáticos rápidos em 100% das notas (presença de fatura com NIF, respeito pelo limite, aritmética) et controlos aprofundados por amostragem.

Lista os sinais que justificam investigação: possíveis duplicados (mesmo valor, data, dois colaboradores), despesas sistematicamente no limite máximo, faturas ilegíveis, fins de semana et feriados, quilómetros incoerentes com a agenda, peso anormal de pagamentos em numerário. Para cada sinal: como detetar concretamente em [ferramenta], sem juízos de valor.

Descreve o procedimento em caso de anomalia: pedido de esclarecimento neutro, correção et escalada em caso de repetição. Formato: checklist mensal + tabela de acompanhamento de anomalias.

Organiza o circuito de compras et validação de faturas de fornecedores da [empresa], [número] colaboradores, [volume] faturas por mês. Problemas atuais: [ex: faturas sem encomenda prévia, pagamentos duplicados, avisos de fornecedores por falta de circuito].

Descreve o circuito ideal: pedido de compra et validação ANTES do compromisso acima de [limite] (quem pode autorizar o quê), receção de bens ou serviço conferida por quem recebeu, reconciliação fatura-encomenda-receção antes do pagamento, calendário de pagamentos (prazos respeitados, nem cedo nem tarde), arquivo.

Para cada etapa: responsável, prazo et o controlo que bloqueia casos anómalos: fatura sem encomenda, desvio de valor acima de [tolerância], fornecedor desconhecido, alteração de IBAN (verificação sistemática por canal separado, risco de fraude). Dimensiona o circuito à minha dimensão: simples, sem burocracia excessiva. Formato: esquema do circuito + tabela de limites de validação + lista de 5 controlos antifraude.

Prepara a negociação das condições de pagamento da [empresa] com os seus fornecedores. Contexto: [motivo: fundo de maneio pressionado, crescimento, revisão anual]. Principais fornecedores: [lista: fornecedor, volume anual, condições atuais, antiguidade, dependência mútua].

Para cada fornecedor, avalia a minha posição: peso das minhas compras, alternativas credíveis, qualidade do meu histórico de pagamento (quem paga bem negoceia melhor) et o que posso oferecer em troca (compromisso de volume, exclusividade parcial, garantia de pagamento sem atrasos).

Prepara para as 3 negociações prioritárias: o objetivo (prazo alvo, desconto financeiro se a tesouraria permitir, preços), o cenário de abertura, concessões possíveis, ponto de rutura et a formulação do pedido respeitando os limites legais de prazos de pagamento entre empresas em Portugal. Formato: ficha de negociação por fornecedor.

Organiza a revisão completa dos gastos fixos da [empresa], [montante] anuais. Aqui está a lista: [linhas: natureza, fornecedor, valor anual, data de renovação]. Objetivo: [ex: reduzir X% sem afetar a produção].

Para cada linha, aplica a grelha: utilidade concreta, o que acontece se eliminarmos, quando renova o contrato (janelas de cancelamento perdidas custam um ano), le preço está a mercado, existe alternativa mais barata com qualidade suficiente.

Classifica em 4 decisões: manter, renegociar (com argumento et prazo), redimensionar (nível de serviço desajustado) ou cancelar (com data limite de pré-aviso). Quantifica a poupança anual por decisão et o total, sinalizando poupanças com efeito diferido.

Formato: tabela de revisão + calendário de janelas de renegociação a 12 meses + as 3 ações prioritárias da semana.

Audita as assinaturas et custos recorrentes da [empresa], [número] colaboradores. Fontes: [extratos bancários, faturas, lista de ferramentas]. O que identifiquei: [lista: ferramenta, custo, periodicidade, número de licenças, utilizadores].

Estabelece o inventário completo ajudando-me a detetar o que falta: débitos diretos não identificados, assinaturas de ex-colaboradores, ferramentas pagas em duplicado por equipas diferentes, renovações anuais esquecidas.

Para cada linha, qualifica: uso real (quem usa, frequência), duplicado funcional com outra ferramenta, licenças pagas vs ativas, plano tarifário adequado. Classifica em: manter, reduzir licenças, mudar de plano, fundir com outra ferramenta ou cancelar.

Quantifica a poupança anual et dá o procedimento de cancelamento (pré-aviso, exportação de dados, informação aos utilizadores). Termina com a regra de governação para evitar recaídas: quem pode subscrever et onde se regista.

Analisa a rentabilidade por cliente da [empresa]. Dados: [lista de principais clientes com faturação anual], custos diretos atribuíveis, et custos ocultos suspeitos: tempo de gestão et reuniões [clientes exigentes], prazos reais de pagamento [atrasos], descontos concedidos, pedidos extra não faturados.

Calcula para cada cliente a margem real: faturação líquida de descontos, menos custos diretos, menos valorização do tempo de gestão (propõe método simples com taxa horária de [taxa]), menos custo do atraso de pagamento.

Classifica os clientes em 4 grupos: rentáveis a desenvolver, rentáveis a proteger, margem baixa a ajustar preço/regras, ou destruidores de valor. Para os dois últimos: ação concreta (aumento de preço, faturação de extras, ajuste de âmbito ou separação em último caso) et guião de conversa. Sinaliza dados em falta que fragilizem o ranking.

Ajuda-me a decidir para a [empresa]: internalizar ou subcontratar [função, ex: contabilidade, produção de X, suporte]? Volume: [volume]. Opções: contratação/tempo interno [custo previsto], prestador externo [orçamento].

Compara custos totais, não apenas aparentes. Lado interno: salário bruto + encargos (TSU, subsídios), ferramentas, formação, gestão, custo de substituição em ausências, curva de aprendizagem. Lado externo: preço do prestador, tempo interno de coordenação, custos de transição, dependência.

Adiciona critérios não financeiros: criticidade da função, confidencialidade, reatividade exigida, reversibilidade da decisão, risco de perda de know-how.

Apresenta: tabela de comparação em custo anual total com pressupostos, ponto de equilíbrio em volume (a partir de quando o interno compensa), recomendação fundamentada et condições para reavaliar a decisão daqui a um ano.

Avalia o seguinte investimento para a [empresa]: [investimento, ex: máquina, software, viatura] com custo de [montante] (mais custos de instalação, formação, manutenção). Ganhos esperados: [tempo poupado, capacidade extra, custos evitados], vida útil estimada: [duração].

Construis o cálculo: custo total de aquisição et posse (TCO), ganhos anuais quantificados nos meus dados ([taxas horárias, volumes]) com pressupostos prudentes, período de recuperação (payback) et comparação com o cenário «não fazer nada» (custo de avarias, tempo perdido, limite de capacidade).

Regras: sem ganhos «estratégicos» não quantificados no cálculo principal, pressupostos prudentes, sensibilidade testada se os ganhos forem 30% inferiores ao previsto. Termina com: a decisão sugerida pelos números, modalidades de financiamento a explorar com o banco/contabilista et o indicador para medir se os ganhos se concretizam após a compra.

Ajuda-me a organizar o acompanhamento de ativos imobilizados da [empresa]. Contexto: [situação, ex: mapa desatualizado, divergências com o gabinete, material abatido ainda nas contas]. Ativos: [informática, máquinas, viaturas, mobiliário].

Constrói o registo de acompanhamento: para cada bem, informações a registar (designação, data et valor de aquisição, fatura, localização, utilizador, estado). As taxas et cálculo de amortizações são do contabilista: o meu papel é fornecer a base exata.

Organiza o inventário físico: como realizar por zona, cruzar com o ficheiro do gabinete et documentar desvios (bens para abate, bens presentes não registados, bens não encontrados).

Formato: modelo de registo em tabela, procedimento de inventário, regra de entrada et saída de bens (quem declara, com que documento) et rotina anual de reconciliação com o gabinete antes do fecho.

Estás a ajudar um gestor a enquadrar a exposição ao risco cambial, em termos genéricos: as decisões de cobertura serão tomadas com o banco et o contabilista.

Contexto: a [empresa] fatura [valores et moedas nas vendas] et paga [valores et moedas nas compras], com prazos entre compromisso et pagamento de [prazos]. Situação: [ex: sem gestão, conversão no momento, margens afetadas pela variação cambial].

Ajuda-me a medir a exposição líquida por moeda: fluxos de entrada menos fluxos de saída, em que horizonte, et o que uma variação de [hipótese] representaria na minha margem anual.

Apresenta as abordagens genéricas: aceitar o risco conscientemente, faturar na minha moeda (transferindo o risco para o cliente), compensação natural entre compras et vendas na mesma moeda, ou instrumentos de cobertura bancária a explorar (custo, compromisso, simplicidade).

Formato: tabela de exposição por moeda, impacto quantificado do cenário de variação et lista de perguntas para o banco. Sem recomendações especulativas.

Concebe a gestão financeira da [loja online], que vende [produtos] via [canais: site, marketplaces], [volume] encomendas/mês, ticket médio [montante]. Ferramentas: [venda, pagamento, contabilidade]. Prioridade: [ex: saber se o gasto em anúncios é rentável, gerir stock].

Define os indicadores críticos: margem sobre custos variáveis por encomenda (preço menos produto, portes, embalagem, comissões de pagamento/marketplace, custo de marketing por venda), taxa de devolução et seu custo total, LTV (valor do cliente no tempo), rotação et cobertura de stock, tesouraria imobilizada em stock, peso de cada canal na margem (não apenas na faturação).

Para cada indicador: fórmula, fonte de dados, frequência et limite de alerta justificado. Sinaliza armadilhas: faturação que esconde margem negativa após anúncios, promoções que destroem a margem, stock que infla a rentabilidade aparente. Formato: dashboard de uma página + rotina semanal.

Concebe a gestão financeira da [agência ou consultora], [número] colaboradores dos quais [número] produtivos, faturação [montante], que vende [serviços: avença, projeto]. Prioridade: [ex: margens a cair, dependência de um cliente, visibilidade a 3 meses].

Define indicadores específicos: taxa de ocupação (tempo faturado vs disponível), Tarifa Diária Média (TJM) real vs tabelada (desvio por descontos ou horas extra não faturadas), margem por projeto ou cliente, peso da faturação recorrente, backlog (carteira de encomendas) em meses de trabalho, dívidas de clientes et atrasos, dependência do maior cliente em %.

Para cada indicador: fórmula, fonte ([ferramentas: timesheet, faturação, contabilidade]), frequência et limite de alerta. Explica os 3 desvios silenciosos: excesso de serviço em projetos de preço fixo, tempo não faturado de seniores, períodos sem projetos não antecipados. Formato: dashboard mensal + 3 perguntas críticas mensais.

O meu banco pede um balancete intercalar da [empresa] reportado a [data] para [motivo: financiamento, revisão anual]. Prepara comigo o dossier. A situação contabilística será validada pelo contabilista: o meu papel é preparar os dados et o comentário.

Lista o que devo reunir et conferir antes de enviar ao gabinete: faturação em dia, faturas de fornecedores do período registadas, inventário de stocks, reconciliações bancárias feitas, saldos de clientes limpos de litígios.

Prepara o comentário de gestão que acompanha os números: atividade do período vs ano anterior com explicações ([eventos]), rentabilidade et elementos não recorrentes, tesouraria et sazonalidade (se a data coincide com um vale de tesouraria, explicar com números), perspetivas concretas ([encomendas, contratos recentes]).

Formato: checklist de preparação + minuta de comentário de uma página, tom factual, sem embelezamento: o gestor bancário comparará com os extratos que já possui.

Redige a nota financeira mensal da [empresa] para a reunião de gerência de [data]. Público: [participantes, incluindo não financeiros]. Números do mês: [faturação, margem, gastos, tesouraria, vs orçamento et ano anterior]. Eventos: [factos marcantes]. Decisões necessárias: [ex: validar contratação, geler uma despesa, cobrar cliente estratégico].

Structure numa página: mensagem essencial em 2 frases (trajetória do mês), 3 indicadores chave com comparação et explicação breve, principal ponto de atenção com impacto estimado se nada for feito, et decisões solicitadas formuladas para escolha (Opção A, Opção B, recomendação).

Regras: vocabulário acessível (termos técnicos explicados entre parênteses), tabelas curtas, sempre com pontos de comparação, sem constatações sem ação associada. A nota deve ser lida em 3 minutos.

Faz o diagnóstico de segregação de funções da [empresa], [número] colaboradores. Organização atual: [quem faz: lançamentos, validação de pagamentos, acesso ao banco, criação de fornecedores, gestão de salários, manuseamento de numerário, notas de despesas].

Identifica acumulações de risco: a mesma pessoa que cria um fornecedor et valida o pagamento, que lança et reconcilia o banco, que gere salários sem controlo de segundo nível, acesso bancário sem dupla validação acima de um valor.

Numa pequena estrutura, a separação total é impossível: propõe para cada risco um controlo compensatório realista, ex: dupla validação bancária acima de [limite], revisão mensal pelo gerente de lista precisa (novos fornecedores et IBANs alterados, transferências do mês, notas de crédito), verificação de IBANs por canal separado. Formato: tabela risco, situação, controlo proposto, responsável, frequência. Tom factual: protege também os colaboradores honestos.

Organiza o arquivo de documentos da [empresa]. Situação atual: [ex: faturas dispersas por emails, pastas et drive, tempo perdido a procurar documentos para o gabinete]. Volume: [volume mensal], ferramentas: [contabilidade, drive, email dedicado].

Propõe um plano de organização simples: estrutura de pastas por ano et natureza (vendas, compras, banco, pessoal, fiscal, jurídico, despesas), convenção de nomes de ficheiros sistemática (data, fornecedor/cliente, valor), circuito único de entrada (um email ou pasta onde tudo chega), rotina semanal de arquivo em [tempo].

Especifica as regras de conservação genéricas (documentos contabilísticos et fiscais devem ser guardados por vários anos, prazos exatos a confirmar com o contabilista) et o princípio da digitalização certificada a clarificar com ele.

Formato: estrutura de pastas tipo, convenção de nomes com 5 exemplos, checklist da rotina semanal et procedimento para recuperar o atraso atual em [número] sessões.

Prepara um suporte para explicar a Demonstração de Resultados (DR) da [empresa] a [público: chefias, equipa] durante [ocasião: reunião anual, onboarding]. Números reais ou arredondados: Faturação [montante], compras et serviços externos [montante], gastos com pessoal [montante], outros gastos [montante], resultado líquido [montante]. Objetivo: [ex: que todos percebam para onde vai o dinheiro et o que podem influenciar].

Constrói a explicação em cascata simples: de cada 100€ recebidos, quanto sai para compras, salários, custos fixos et quanto sobra. Traduz cada conceito para linguagem corrente com analogias concretas, sem jargão (explicar que lucro não é dinheiro em caixa com um exemplo da atividade).

Relaciona cada linha com decisões diárias: o que representa um desconto extra, uma hora não faturada ou um desperdício à escala do ano. Formato: guião de apresentação em 8 slides, cascata numérica, 3 perguntas de quiz para validar a compreensão et respostas a perguntas difíceis prováveis.