保険・リスク管理プロンプト

保険の専門家が顧客向けに分かりやすい説明資料を作成するのを支援してください。保険会社の公式な解釈を代行するのではなく、あくまで一般的な解説として構成し、曖昧な点は保険会社へ確認すべき事項として明示します。

以下の[保険の種類：例 火災保険、賠償責任保険、生命保険]の内容について、[顧客の属性：例 個人事業主、分譲マンションオーナー]に説明するための資料を作成してください。
対象項目：[補償内容、保険金額、自己負担額、主な免責事項]

構成案：
1. 「この保険で守られるもの」：顧客の日常生活や事業運営に即した5つの具体例。
2. 「補償されないケース」：トラブルになりやすい免責事項を明確に記載。
3. 「自己負担と支払限度額」：事故発生時の支払いシミュレーション（具体的な数字を使用）。
4. 「契約前に確認すべき3つの質問」：顧客が納得して署名するためのチェックポイント。

トーン：保険用語に慣れていない方でも一読して理解できる平易な表現を使用してください。

保険金請求のための事故報告書作成を支援してください。
対象：[被保険者：企業または個人]、契約先：[保険会社名]、保険種目：[保険の種類]。
事実関係：[発生日時、場所、状況、経緯]。
損害状況：[被害の内容]。
応急処置：[既に実施した対応]。

以下の内容を作成してください：
1. 事実の時系列整理：責任の所在や原因の推測を排除し、客観的な事実のみを記載。
2. 損害の具体的記述：被害箇所や被害物の詳細。
3. 損害拡大防止策：被害を最小限に抑えるために講じた措置。
4. 関係者情報：[第三者が関与する場合、その連絡先]。

追加情報：
- 必要書類リスト：写真（日付入り）、領収書、修理見積書、盗難届（警察への届出）など。
- 報告期限の注意喚起：一般的な期限（事故発生から30日以内など、契約上の規定を確認するよう促す）。
- 注意点：鑑定前の片付け、承諾のない修理、損害の過小・過大申告など、審査に悪影響を与える行為の指摘。

以下の顧客向けに、[数]つの[保険の種類]の比較表を作成してください。
顧客プロフィール：[業種、規模、現在の状況]。
優先ニーズ：[資金繰り対策、賠償リスク対策、設備補償など]。
予算目安：[予算]。

各プランのデータ：[保険会社名、補償内容、支払限度額、自己負担額、主な免責事項、保険料]。

作成手順：
1. 比較項目設定：汎用的な項目ではなく、この顧客のニーズに直結する項目（決定的な補償、リスクに対する限度額の妥当性など）で構成。
2. 比較表作成：各項目を評価し、その理由を簡潔に添える。
3. 推奨案の提示：顧客のニーズと結びつけた推奨理由、加入前に確認すべき留保事項。
4. 意向把握の記録：募集人としての助言義務（意向把握義務）を果たすための記録用テキスト（2段落程度）。

保険金の支払い提示に対する照会（または異議申し立て）の草案を作成してください。
背景：[被保険者名]が[日付]に[事故内容]を経験し、[報告日]に報告済み。保険会社[保険会社名]の提示額は[提示額]ですが、見積書等に基づく損害額は[見積額]です。
根拠資料：[見積書、写真、鑑定レポートなど]。
保険会社の主張：[減価償却の適用、限度額、免責条項の該当など]。

構成：
1. 事故の概要と受付番号の明記。
2. 提示内容に対する具体的な相違点の指摘（契約条項[該当条項]や証拠資料に基づく論理的な説明）。
3. 要望事項：再審査の依頼、または詳細な算出根拠の開示請求。
4. 今後の対応：納得できない場合の紛争解決機関（保険ADRなど）の利用可能性への言及（契約上の権利として）。

トーン：冷静かつ事実に基づいた専門的な表現。※法的助言ではないため、送信前に専門家による確認を推奨する注釈を含めてください。

顧客の年次補償診断（レビュー）のための構成案を作成してください。
顧客情報：[家族構成、事業内容、所有資産の状況]。
現在の契約：[保険種目、主な補償、保険料の一覧]。
この1年の変化：[引越し、増員、新車購入、売上増、家族の誕生など]。

分析項目：
1. 補償の漏れ：現在の状況で新たに発生したリスク（未カバーの領域）と、それが顕在化した際の具体的損失シナリオ。
2. 補償の重複：複数の契約で重なっている部分（保険料の節約可能性）。
3. 内容の陳腐化：状況変化により不要になった特約や、見直しが必要な支払限度額。

面談プラン：
- 現状確認のためのヒアリング項目。
- リスクの高い順に並べた改善提案（「なぜ顧客の利益になるか」という視点での説明）。
- 面談後の意向確認書面（意向把握の記録）のドラフト。

保険契約の分析担当として、約款（または重要事項説明書）の抜粋から重要事項を抽出してください。記載されていない情報を推測せず、不明点は確認事項としてリストアップします。

対象テキスト：[保険の種類]の約款または重要事項説明書の抜粋 [テキストを貼り付け]。

以下の4つのブロックで要約してください：
1. 確定的な補償内容：簡潔な一文でそれぞれ表現。
2. 適用条件：告知義務、通知義務、防犯・防災対策の維持など、支払いの前提となる条件。
3. 制限事項：支払限度額、自己負担額、免責期間など。
4. 曖昧な点・懸念事項：解釈が分かれそうな表現と、保険会社へぶつけるべき具体的な質問。

制約：各項目の根拠となる約款の文言を「 」で引用してください。一般的な知識で補完せず、提供されたテキストのみに基づいてください。

経験豊富な損害サービス担当の視点で、保険金支払いを制限する可能性のある条項を特定してください。提供されたテキストのみをソースとします。

対象契約：[保険の種類]、被保険者属性：[個人/法人]。
対象条項：[補償および免責に関する条項を貼り付け]。

以下の3つのリストを作成してください：
1. 明示的な免責事項：この顧客の状況で起こりうる具体的な適用例を添えて解説。
2. 支払限度額とサブ制限：テキスト内の上限設定を特定し、想定されるリスクに対して低いと思われるものを指摘。
3. 目立たない制限条件：特定の防犯設備の設置義務、事故報告の期限、対象物の保管条件など。

最後に、この顧客にとって最もリスクが高いと思われる3つのポイントと、保険会社への確認質問を提示してください。情報不足の場合は、追加で取り寄せるべき書類を挙げてください。

以下の保険契約を、顧客面談で活用できる「補償内容一覧表」に変換してください。
対象：[保険の種類]、契約者：[属性]。
ソーステキスト：[補償、自己負担額、限度額に関する記載を貼り付け]。

表の構成（Markdown形式）：
- 補償項目
- 補償の概要（平易な言葉で）
- 支払限度額
- 自己負担額（免責金額）
- 主な免責事項
- 確認が必要な点

※テキストに記載がない場合は「抜粋に記載なし、要確認」と明記してください。

表の下に以下の分析を添えてください：
- リスクに対して限度額が不足していると思われる項目。
- 少額事故では保険金が支払われない可能性のある自己負担設定。
- この表を運用する前の最終チェック事項（最新の証券との照合など）。

保険代理店として、顧客の企業総合保険（火災・賠償等）の診断準備を行ってください。
企業概要：[業種、従業員数、拠点、設備、在庫、概算売上]。
現在の契約内容：[補償項目、限度額、自己負担額]。

診断シートの作成：
各リスクカテゴリー（建物・設備、在庫、休業損失、賠償責任、車両等）について、以下の項目を整理してください。
- この企業における具体的なリスクシナリオ。
- 現在の契約での対応状況。
- 診断評価（カバー済み、一部不足、未加入、情報不足）。
- 評価を確定させるための質問事項。

特に、事業規模に対して過小評価されている資産や、業種特有の漏れやすいリスク、逆に不要と思われる補償を指摘してください。
最後に、診断結果を顧客へ報告するための3ステップの面談シナリオを作成してください。

以下の[数]つの自動車保険見積もりを比較分析してください。
顧客プロフィール：[免許の色、使用目的、年間走行距離、保管場所、事故歴]。
車両情報：[車種、年式、車両価格目安]。
見積データ：[保険会社、プラン名、対人・対物・車両補償、自己負担額、特約、年間保険料]。

分析項目：
1. 補償範囲の比較：車両保険のタイプ、特約の有無（弁護士費用、代車費用等）。
2. 実質的な自己負担額：事故の種類ごとの負担額の差。
3. ロードサービス・付帯サービスの違い。
4. 保険料の妥当性。

シミュレーション：
[想定損害額]の事故が発生した場合、各プランで実際に受け取れる保険金と自己負担額を算出してください。

最後に、見積書に記載されていない確認すべき5つの質問（事故対応拠点、更新時の条件など）を提示してください。

以下の医療保険プランを比較検討してください。
世帯状況：[構成、年齢、重視するリスク：入院、手術、先進医療、通院、がん等]。
比較対象：[保険会社、給付日額、支払限度日数、特約内容、月額保険料、待機期間]。

比較表の作成：
この世帯が実際に利用する可能性の高い項目ごとに、給付内容を具体的な金額で表現してください（例：「[金額]の手術を受けた場合、自己負担額に対して約X円が給付される」）。
※公的医療保険制度（高額療養費制度等）の一般的な仕組みを前提としつつ、保険商品固有の給付条件を明確にしてください。

注目ポイント：
- 各プランで最も差が出る部分。
- 支払対象外となる期間（待機期間）や条件。
- 付帯サービス（健康相談、セカンドオピニオン等）の価値。

最後に、加入前に各社へ確認すべき事項（既往症の扱い、更新時の保険料上昇など）をまとめてください。

住宅ローンに関連する保険（団信および代替保険）の比較資料を作成してください。
顧客属性：[年齢、職業、健康状態の概要、趣味・スポーツ]。
ローン内容：[借入額、期間、使途]。
比較対象：[銀行団信、民間生保の収入保障保険等：補償範囲、特約、保険料]。

比較項目：
1. 補償の定義：死亡・高度障害に加え、がん、急性心筋梗塞、脳卒中、就業不能状態の定義の差。
2. 告知事項の厳しさ：顧客の属性に基づいた加入可能性の検討。
3. コスト比較：ローン期間を通じた総支払額の差。
4. 銀行の要件：借り換えや代替保険を利用する場合の銀行側の条件確認の必要性。

注意：団信の変更には銀行の承諾が必要であり、補償の同等性が求められることを強調してください。法的・医学的な断定は避け、確認すべき事項として整理します。
最後に、手続きに必要な書類リストを作成してください。

個人事業主向けの所得補償・就業不能保険の比較を支援してください。
プロフィール：[業種、年収目安、固定費（公私）、家族構成]。
比較対象：[保険会社、月額給付金、免責期間（支払われない期間）、給付期間、主な免責事項、保険料]。

以下の3つのシナリオで各プランの挙動を比較してください：
1. 数週間の短期入院・療養。
2. 数ヶ月〜数年にわたる長期の就業不能。
3. 障害が残り、以前のように働けなくなった場合。

各シナリオにおいて、いつから、いくら、いつまで給付されるか、自己負担（不足分）はいくらになるかを算出してください。

チェックポイント：
- 精神疾患の扱いや、医師の診断基準。
- 廃業した場合の補償の継続性。
- 業務内容による保険金の制限。

最後に、優先順位に応じた推奨案と、契約前に詰めるべき質問事項を提示してください。

[保険の種類]の契約を[保険会社/代理店]と締結する直前です。
プロフィール：[状況、対象物、過去の事故歴、懸念点]。
把握済みの内容：[補償、保険料、自己負担額]。

署名前に確認すべき質問リストを以下の4つの観点で作成してください：
1. 補償の境界線：自分のケースで「何が対象外か」を明確にする質問。
2. コストの詳細：事故時の自己負担、更新時の保険料変動、中途解約時の返戻金。
3. 手続きと義務：状況変化（住所変更、用途変更）の報告漏れによるリスク、事故報告の期限。
4. 事故対応の実態：担当窓口、必要書類の目安、支払いまでの標準的な期間。

各質問について、なぜその確認が重要なのかと、注意すべき回答の傾向を添えてください。最後に、重要な回答は書面（メール等）で残すようアドバイスしてください。

水漏れ事故の保険報告準備を支援してください。
状況：[住宅形態：マンション/戸建、立場：居住者/オーナー]。
事実：[発見日時、原因箇所（推定）、被害のあった部屋と家財]。
関係者：[階下への被害、管理会社、修理業者]。

以下の内容を作成してください：
1. 保険会社向けの事実経過報告：推測を交えず、いつ、何が起きたかを時系列で記述。
2. 損害リスト：部屋ごとの被害状況（壁、床、家財の詳細）。
3. 応急処置の記録：元栓の閉鎖、拭き取り、家財の移動など。※保険会社の確認前に被害物を捨てないよう注意喚起。

必要書類チェックリスト：
- 日付入りの被害写真（全体と細部）、原因箇所の写真。
- 被害物の購入時期・価格がわかる資料。
- 修理見積書。
- 近隣への被害がある場合の連絡先メモ。
※契約上の報告期限を確認するよう促してください。

自動車事故の保険報告内容を整理してください。
状況：[事故種別：対人・対物、自損、当て逃げ等]。
事実：[日時、場所、天候、道路状況、発生時の詳細な経緯]。
被害：[車両の損傷箇所、怪我の有無]。
相手方・目撃者：[相手の情報、ドライブレコーダーの有無、警察への届出状況]。

以下の構成で作成してください：
1. 客観的な事故経過：自分の主観や責任の断定を避け、事実のみを記述（過失判定は保険会社に委ねる）。
2. 損傷状況の記述：目視できる範囲の損傷。
3. 証拠資料リスト：事故現場と車両の写真（複数アングル）、ドラレコ映像、警察の受理番号、修理見積書。

注意点：
- 現場での示談約束の禁止。
- 保険会社の承認前の修理着手の法的なリスク。
- 報告期限の確認。
トーンは事務的かつ正確に保ってください。

盗難被害の保険金請求のための書類準備を支援してください。
状況：[場所：自宅、オフィス、車内]、[被害の経緯：侵入経路、発見日時]。
被害品：[品名、購入時期、購入価格のリスト]。
対応状況：[警察への届出済/未、カード停止等の有無]。

構成案：
1. 被害状況の報告：侵入の痕跡（窓の割れ、鍵の破壊等）と発見時の状況。
2. 被害品明細：各物品の記述と、所有を証明できる資料（領収書、保証書、写真、クレジットカード明細、空箱など）の有無。
3. 緊急対応リスト：警察への被害届（受理番号の取得）、防犯設備の仮復旧、保険会社への連絡。

アドバイス：
- 盗難事故は報告期限が短い場合が多いことの確認。
- 現場保存の重要性（鑑識前の清掃禁止）。
- 所有証明がない場合の相談方法。
トーンは事実に基づき、誇張や過少申告を避けるようにしてください。

破損事故（ガラス割れ、家財の破損等）の報告準備をしてください。
対象：[建物/家財/車両]、[部位：窓ガラス、液晶画面、洗面台等]。
事実：[発生日時、場所、原因（衝撃、落下等）]。

以下の内容を作成してください：
1. 短く事実に基づいた報告文：いつ、どこで、誰が、何をどうして破損させたか。
2. 修理前のチェックリスト：契約に「破損・汚損」の補償が含まれているか、自己負担額が修理費を上回っていないか、指定の修理業者の有無。
3. 保険会社の承諾を得る前の修理に関する注意喚起。
4. 必要資料リスト：破損箇所の写真（全体とアップ）、修理見積書、購入時の価格がわかるもの。

緊急の安全確保のために修理が必要な場合は、その旨を保険会社に伝え、修理前の写真を必ず残すよう強調してください。

自然災害による被害の保険金請求準備を支援してください。
災害種別：[台風、豪雨、洪水、降雪、地震等]、[対象：住宅、店舗、車両]、[発生日、被害状況]。

構成案：
1. 被害の時系列記録：災害発生から被害発見、応急処置までの流れ。
2. 部位別損害リスト：片付けや清掃の前に撮影した日付入り写真と連動させたリスト。
3. 応急処置費用：ブルーシート設置や泥出し等の領収書保管。

解説：
- 通常の火災保険の補償（風災・水災）と、地震保険の違いについての一般的な注意点。
- 自治体が発行する「罹災証明書」の取得手順と保険請求との関係。
- 広域災害時の保険会社の受付体制と、遅延の可能性への配慮。

連絡先リスト（保険会社、代理店、自治体、修理業者）と、初回連絡用の簡潔なメッセージテンプレートを作成してください。

保険契約の解約通知（または切り替えの意思表示）の草案を作成してください。
対象契約：[保険種目]、証券番号：[番号]、契約先：[保険会社]。
解約理由：[他社への切り替え、資産売却、内容不適合など]。

構成：
1. 契約情報と解約希望日の明記。
2. 解約に伴う返戻金（ある場合）の振込先指定。
3. 解約証明書（中断証明書など）の発行依頼（必要な場合）。

アドバイス：
- 解約前に新しい保険の引き受けが確定していることの確認。
- 解約の申し出期限（満期前や特定の期間内など）を約款で確認するよう促す。
- 無保険期間が発生しないよう、新旧契約の開始・終了日の整合性をチェックする。

トーンは事務的で簡潔に。送信・郵送の記録を残すよう推奨してください。

保険契約の満期解約に向けた準備を支援してください。
対象：[保険種目]、証券番号：[番号]、満期日：[日付]。

手順とチェックリスト：
1. 更新案内の確認：保険会社から届く通知の内容と、自動更新の有無の確認。
2. 通知期限の特定：満期日の何日前までに解約意思を伝える必要があるか（約款参照）。
3. 他社比較の完了期限：無保険にならないためのスケジュール。

解約通知文：
- 満期日をもって契約を終了させる旨の明確な意思表示。
- 満期返戻金や積立金がある場合の確認依頼。

注意：強制保険（自賠責など）や必須の補償がある場合、継続的なカバーが不可欠であることを強調してください。書面またはオンラインでの手続き記録の保存を推奨します。

状況の変化に伴う保険契約の変更または解約の連絡を準備してください。
変化の内容：[売却、引越し、同居人の変更、用途変更、廃業など]。
対象契約：[種目、保険会社、番号]。
目的：[解約、補償内容の縮小、対象物の差し替え]。

構成：
1. 手続きの解説：状況変化による解約・変更が認められる一般的な条件（ただし詳細は約款に基づき保険会社へ確認すること）。
2. 連絡文案：事実関係と日付の提示、必要書類の確認、未経過保険料の返還請求。
3. チェックリスト：対象物の所有権が離れるまで補償を維持すること、変更後の保険料の確認、変更内容が反映された証券の確認。

トーンは事実に基づき、1ページ程度にまとめてください。

[保険会社名]のカスタマーセンター（または苦情相談窓口）への照会文書を作成してください。
経緯：[トラブルの概要、これまでの担当者とのやり取り、解決していない点]。
参照番号：[証券番号、事故番号]。
要望：[再審査、算出根拠の開示、対応の改善、回答の督促]。

構成：
1. 件名に「照会」または「苦情」であることと参照番号を明記。
2. 時系列での事実整理：いつ、誰と、どのようなやり取りがあり、何が問題か（記録に基づき客観的に）。
3. 契約条項との照らし合わせ：[該当する条項があれば]。
4. 回答期限の設定：常識的な範囲での回答依頼。
5. 解決しない場合の外部機関（日本損害保険協会、生命保険協会等のADR）への相談可能性の示唆。

トーンは冷静かつ丁寧、しかし主張は明確に。感情的な表現を避け、事実と契約に基づいた構成にしてください。

保険ADR（指定紛争解決機関）への申し立て準備を支援してください。
紛争内容：[保険金支払い拒否、過失割合の不一致、契約の無効など]。
保険会社：[会社名]。
これまでの経緯：[苦情窓口の回答内容、日付]。

解説：
- ADRの利用は原則として保険会社側の窓口での手続きを経てからであることの確認。
- 各協会の相談・裁定手続きの一般的な流れ（詳細は各協会の公式サイトを確認するよう促す）。

資料整理：
1. 申立書の骨子：事実関係、自分の主張、保険会社の主張、求める解決内容。
2. 証拠資料リスト：約款、証券、やり取りのメール・手紙、写真、鑑定書等。
3. 時系列表：事故発生から現在までの全記録。

自分の主張の弱点や、客観的に見て不足している証拠についても指摘し、準備を万全にするようアドバイスしてください。

保険料の値上げまたは割増適用に関する照会文を作成してください。
状況：[対象契約、保険会社]、[旧保険料と新保険料]、[保険会社の説明：事故による等級ダウン、料率改定など]。
疑問点：[値上げ幅が大きすぎる、事故の責任割合と不整合、説明不足など]。

構成：
1. 契約情報の明記と、提示された新条件の確認。
2. 具体的な疑問点の提示：算出根拠の詳細な開示請求。
3. 事実関係の再提示：[事故の状況や防犯対策の強化など、料率に影響しそうな事実]。
4. 要望：再計算の依頼、または納得できる説明の要求。

注意：特定の料率計算式を断定せず、保険会社に説明責任を果たすよう求めるトーンにします。また、他社への切り替え検討も選択肢であることを含めてください。1ページ以内にまとめてください。

進展のない事故対応に対する督促状を作成してください。
状況：[事故種別]、報告日：[日付]、受付番号：[番号]。
現状：[最後の連絡内容、約束されていた期限、未完了の事項（鑑定、支払い等）]。
要望：[現在の進捗状況の報告、完了予定日の提示]。

構成：
1. 事故の特定とこれまでの経緯の要約（日付を含む）。
2. 放置されていることによる支障（修理が進まない、資金繰りへの影響等）の事実提示。
3. 明確な回答期限の設定。
4. 今後の対応：回答がない場合の苦情窓口へのエスカレーションの予告。

トーンは冷静かつ断固とした態度で。攻撃的になりすぎず、あくまで解決を目的とします。1ページ以内にまとめてください。

保険の担当者として、顧客に「自己負担額（免責金額）」の仕組みを解説する資料を作成してください。
対象契約：[保険種目]、設定されている自己負担額：[金額または計算式]。

構成案：
1. 自己負担額とは：なぜこの設定があるのか（保険料の抑制、小規模事故の事務削減など）を平易に解説。
2. 具体的な支払い例：[金額]の損害が発生した場合の、保険金と自己負担額の内訳を3パターン程度提示。
3. メリットとデメリット：自己負担額を増やすことによる保険料低減効果と、万が一の際の持ち出しリスクのバランス。
4. 顧客からのよくある質問への回答：「なぜ保険に入っているのに払う必要があるのか」「後から変更できるか」。

トーン：共感的かつ論理的に。顧客の不満を解消し、納得感を高める表現を心がけてください。

保険金が時価（減価償却後）で支払われることになった顧客への解説資料を作成してください。
状況：[被害物：建物、家財、設備等]、[使用年数]、[提示された時価額]。

構成案：
1. 時価額の考え方：新品価格から使用による消耗分を差し引く「時価払い」の原則を、身近な例で解説。
2. 新価（再調達価額）特約との違い：契約内容によって「新品価格」で支払われる場合とそうでない場合があることを説明し、現在の契約を確認するよう促す。
3. 算出根拠の確認ポイント：鑑定人が設定した耐用年数や消耗率が妥当か、メンテナンス状況が反映されているか。
4. 納得できない場合の対応：購入時の領収書の提示、修理見積との乖離の説明、再鑑定の依頼方法。

注意：具体的な料率表などは提示せず、保険会社の算出基準を確認するようガイドしてください。

保険会社から届いた「保険金お支払いのご案内」の読み解きを支援してください。
事故内容：[種目、日付]。
提示内容：[金額、損害額の内訳、差し引かれた項目、適用された特約]。
自分の想定：[想定額と根拠]。

分析手順：
1. 提示額の分解：損害額として認められたものと、認められなかったものを整理。
2. 自己負担・限度額の適用確認：契約内容と照らし合わせて計算が正しいかチェック。
3. 相違点の特定：自分の想定とどこで差が出ているかを特定（単価の差、数量の差、免責事項の適用など）。
4. 確認質問リスト：不明点について担当者に聞くべき具体的な質問。

アドバイス：承諾書に署名する前に理解すべきリスク（その後の追加請求の難しさなど）を伝え、納得いくまで説明を求めるよう促してください。

保険会社の損害鑑定人（アジャスター）が訪問する際の準備ガイドを作成してください。
状況：[事故種別、被害の大きさ]、[訪問予定日]、[実施済みの応急処置]。

3つのステップで整理：
1. 事前準備：必要書類（見積書、図面、写真、領収書）の整理、被害物の保管（捨てないこと）、時系列メモの作成。
2. 当日の対応：被害箇所を漏れなく案内する手順、事実のみを正確に伝える姿勢、鑑定人への質問事項（今後のスケジュール、不足資料の有無）。
3. 訪問後：鑑定人の氏名と説明内容の記録、鑑定結果の受領方法の確認。

注意点：鑑定人は決定権者ではない場合があること、意見の相違がある場合の再鑑定の権利について触れてください。トーンは協力的かつ慎重に。

住まいのリスク管理チェックリストを作成してください。
状況：[住宅形態、築年数、設備：火災報知器、セキュリティ、水回り]。
懸念事項：[地震、水害、空き巣、火災]。

構成：
1. リスク別チェック項目：水漏れ（配管、パッキン）、火災（コンロ、コンセント、報知器）、防犯（施錠、センサーライト）、自然災害（ハザードマップ、備蓄）。
2. 保険契約上の義務確認：特定の鍵やアラームが補償の条件になっていないか、メンテナンス記録（給湯器点検等）の保管。
3. アクションプラン：今すぐやるべきこと、定期的にチェックすること。

形式：チェックボックス形式。証拠となる写真や領収書の保管の重要性を添えてください。

中小企業の事業所向けリスク管理計画の策定を支援してください。
企業概要：[業種、設備、在庫、従業員数]。
重点リスク：[火災、盗難、設備故障、サイバー攻撃、事業中断]。

構成案：
1. 物理的対策：設備の保守点検、防犯体制、火気管理のチェックリスト。
2. 事業継続（BCP）の視点：重要機器が故障した際の代替策、データのバックアップ体制、緊急連絡網。
3. 保険の有効性確認：約款で求められている安全管理基準を満たしているか、事故時に必要な記録（棚卸資産表、売上記録）が安全な場所に保管されているか。

3ヶ月以内の実施スケジュールを提示し、低コストで効果の高い対策から優先順位をつけてください。

災害予報（台風、大雨等）が出た際の緊急アクションプランを作成してください。
予報内容：[災害種別]、到達までの時間：[時間]。
対象：[自宅/店舗、車両、屋外設備]。

構成：
1. 直前対策：車両の移動、屋外物の固定・取り込み、浸水対策、重要書類の避難。
2. 証拠の確保：被害を受ける前の状態を写真・動画で記録（日付入り）。これが後の保険請求で「以前からの損傷ではない」ことの証明になります。
3. 書類準備：証券番号、保険会社の連絡先をオフラインでも確認できるように準備。

災害発生後の初動（安全確保、被害状況の記録、保険会社への第一報）についても簡潔に触れてください。チェックリスト形式で作成してください。

保険請求や契約見直しのための資産リスト作成を支援してください。
対象：[自宅/オフィス]、主要な資産：[高額家財、精密機器、貴金属、什器]。

構成案：
1. 部屋別・カテゴリー別のたな卸し方法。
2. リスト項目：品名、購入時期、購入価格、現在の状態、証拠資料（領収書、写真、保証書）。
3. 証拠の保管術：クラウド保存、メール送信、写真の撮り方（全体と型番アップ）。
4. 評価額の総計と契約額の比較：アンダーインシュアランス（過小付保）のリスク解説。

特に高額品については、個別に申告が必要な場合があることを注意喚起してください。すぐに使えるテンプレート形式で提示してください。

保険代理店やアドバイザーとの面談に向けた準備シートを作成してください。
プロフィール：[個人/法人、現在の悩み]。
相談目的：[新規加入、見直し、コスト削減、事故相談]。
現在の契約：[種目、保険料]。

構成：
1. 持参書類リスト：証券、更新案内、決算書や図面（法人の場合）、過去の事故歴。
2. 相談のゴール設定：何を解決したいか、優先順位は何か。
3. 担当者への質問事項：なぜそのプランを勧めるのか、他社との違いは何か、事故時のサポート体制はどうなっているか。
4. 注意点：その場で即決せず、比較検討する姿勢. メリットだけでなくデメリット（免責事項等）の説明を求めること。

1ページにまとめたチェックシート形式で作成してください。

法人顧客のリスク診断（オーディット）のためのヒアリングシートを作成してください。
業種：[業種]、規模：[規模]。

質問構成（漏れのないように）：
1. 事業実態：具体的な業務フロー、主要顧客、外注先、特殊な作業の有無。
2. 資産状況：建物・設備の所有形態、在庫の変動、車両の使用状況。
3. 賠償リスク：対人・対物事故の可能性、PL（製造物責任）リスク、専門的業務の過誤リスク。
4. 財務・人事：売上高、季節性、キーマンの不在リスク、従業員の福利厚生。
5. IT・サイバー：個人情報の取り扱い、システム依存度。

各質問の意図（どの保険種目や特約に関連するか）を注釈として添えてください。1時間の面談で完結する構成にしてください。

保険の見積もり依頼メールを作成してください。何度もやり取りが発生しないよう、必要な情報を網羅します。
宛先：[保険代理店/保険会社]。
対象：[保険種目]。
状況：[対象物の詳細、使用目的、希望する補償レベル、現在の契約状況]。

メール構成：
1. 依頼の趣旨と背景。
2. リスク情報の詳細（種目に応じた必要項目：住所、面積、構造、売上高、車種等）。
3. 希望条件：重視する補償、自己負担額の許容範囲、予算感。
4. 提出期限と回答方法の指定。

最後に、見積もりを出すために不足していると思われる情報があれば指摘してください。プロフェッショナルで丁寧なトーンで作成してください。

保険の担当者として、契約変更（裏書き・変更承認）の内容を顧客に解説する資料を作成してください。
対象契約：[保険種目]。
変更内容：[補償の追加/削除、限度額変更、住所変更等]。
背景：[顧客の依頼、保険会社側の改定、状況変化]。

構成案：
1. 変更手続きとは：現在の契約を解約せず、一部を書き換える手続きであることの説明。
2. 新旧対照表：変更前と変更後の内容、保険料の差額、適用開始日。
3. 具体的な影響：この変更により、事故時の受け取り方がどう変わるか。
4. 確認事項：署名・捺印の要否、新しい証券（または承認書）の保管方法。

トーンは正確かつ親切に。特に補償が削られる場合は、そのリスクを明確に伝える構成にしてください。

顧客に対し、更新時の保険料値上げを案内するメッセージを作成してください。
状況：[対象契約、値上げ幅]、理由：[料率改定、事故実績、リスク増大]。
顧客との関係：[長年の付き合い、最近の事故歴]。

構成案：
1. 改定の事実と具体的な金額の提示。
2. 背景の誠実な説明：業界全体の動向や顧客の個別の状況に基づいた理由。
3. コスト抑制のためのオプション提案：自己負担額の引き上げ、特約の見直し、フリート契約の検討など。
4. 個別相談の提案：顧客の状況に合わせた最適解を見つけるための面談依頼。

トーンは、保険会社の代弁者ではなく「顧客のパートナー」として、負担増を最小限にするために動く姿勢を見せてください。1ページ以内にまとめてください。

保険募集人としての「意向把握義務・情報提供義務」を果たすための面談記録を作成してください。
面談日：[日付]、顧客：[氏名/社名]。
内容：[顧客のニーズ、提案したプラン、顧客が拒否した補償、最終決定事項]。

構成：
1. 顧客の当初意向と確認したリスク情報。
2. 提案した複数の選択肢とその特徴（メリット・デメリット）。
3. 特定のプランを推奨した理由と、顧客の反応。
4. 顧客が特定の補償を付帯しないと決めた場合の、そのリスクに関する説明記録。
5. 最終的な合意内容と今後のスケジュール。

事実に基づき、主観を排除した事務的な記録として作成してください。後日の紛争防止に役立つ明確な表現を心がけてください。

新規顧客との初回面談で使用する「顧客発見（ディスカバリー）シート」を作成してください。
ターゲット：[個人/個人事業主/中小企業経営者]。
用途：[対面ヒアリング用]。

項目構成：
1. 基本情報：家族・事業の現状、将来の目標。
2. 現在の備え：加入中の保険、貯蓄、公的保障への理解度。
3. リスクの優先順位：何が起きたら一番困るか（生活費、賠償、事業継続）。
4. 価値観の確認：保険料の安さ重視か、補償の手厚さ重視か、事故時のサポート重視か。
5. 次のステップ：宿題事項、次回の予定。

質問は、尋問のようにならない自然な会話形式のフレーズを添えてください。A4サイズ2枚程度に収まる構成にしてください。

しばらく連絡が途絶えている既存顧客へのフォローアップメッセージを作成してください。
顧客状況：[属性、契約種目、前回のやり取り]。
アプローチのきっかけ：[年次レビュー、法改正、新リスクの登場、単純な挨拶]。

構成案：
1. 疎遠になっていたことへの自然な触れ方。
2. 連絡した「顧客にとってのメリット」：数年で変わる生活環境や事業環境と、保険のミスマッチのリスク提示。
3. 短時間での現状確認の提案（15分程度の電話やオンライン面談）。
4. 返信のしやすさへの配慮：選択肢の提示や予約リンクの活用。

トーンは押し付けがましくなく、プロフェッショナルな見守り姿勢を強調してください。2つのバリエーション（フォーマル、やや親しみやすい）を提示してください。

保険契約における「通知事項」の変更連絡を準備してください。
変化の内容：[引越し、増改築、同居人の増減、車両の用途変更、事業内容の拡大など]。
対象契約：[種目、保険会社]。

構成：
1. 変更内容の正確な記述と発生日。
2. 保険料への影響（追徴・返還）の確認依頼。
3. 補償の継続性の確認：この変更により補償が制限されないかどうかの言及。
4. 添付書類の提示：[証明書類等]。

解説：通知を怠った場合の「通知義務違反」による保険金不払いのリスクについて、一般的な注意喚起を添えてください。手続き完了の証跡を残す重要性を強調してください。

保険金額（付保額）が現在の資産価値と合致しているか点検するガイドを作成してください。
対象：[建物、設備、在庫、家財]。
現在の設定額：[金額]。
現状の変化：[新規購入、減価償却、市場価格の変動]。

構成：
1. 簡易評価メソッド：対象ごとの現在の価値の算出方法（再調達価額の考え方）。
2. ギャップ分析：現在の設定額との乖離率の算出。
3. リスク解説：一部保険（過小付保）による比例てん補のリスクと、超過保険（過大付保）による保険料の無駄。
4. 調整の提案文案：保険会社への金額変更依頼と、その際の根拠資料の提示。

手順を追って自己診断できる形式で作成してください。

加入中の全保険・サービスを点検し、補償の重複を特定してください。
対象リスト：[火災保険、自動車保険、生命保険、クレジットカード（ゴールド等）、スマホ保険、旅行保険、共済など]。

分析手順：
1. 補償項目別のマトリックス作成：横軸に保険、縦軸に補償（個人賠償、携行品、救援費用、弁護士費用、ロードサービス等）を配置。
2. 重複箇所の特定：複数の契約でカバーされている項目をマーク。
3. 実効性の検討：重複していても意味があるもの（死亡保険金等）と、意味がないもの（実損払いの賠償責任等）の仕分け。
4. 削減案の提示：どの特約を外すべきか、どのカードで十分かの判断基準。

最後に、解約する前に必ず確認すべき「補償の厚み（限度額）」の差についての注意点を添えてください。

自動車保険の「中断証明書」または「加入履歴（情報交換制度のデータ）」の確認を支援してください。
対象データ：[期間、等級、事故有係数適用期間、事故歴]。
自分の記憶：[過去の事故の有無、時期]。

構成：
1. 書類の読み解き：等級の仕組みや事故有期間の意味を平易に解説。
2. 記憶との照合：記載されている事故の内容や過失割合が、実際の認識と合っているかチェック。
3. 誤りの修正依頼：事実と異なる場合の保険会社への照会文案。
4. 活用のコツ：中断証明書の有効期限管理、他社見積時の正確な告知の重要性。

トーンは事実確認を重視し、正確な告知が将来のトラブル（告知義務違反）を防ぐことを強調してください。

中小企業向けのリスクマップと保険の必要性診断を作成してください。
企業概要：[業種、従業員数、売上、主要資産、デジタル依存度]。

以下の4つのカテゴリーでリスクを整理してください：
1. 財物リスク：火災、自然災害、設備故障、盗難。
2. 賠償リスク：対人・対物、PL、施設管理、専門業務過誤。
3. 人的リスク：経営者の万が一、従業員の労働災害、メンタルヘルス。
4. 事業中断リスク：利益損失、サイバー攻撃、サプライチェーンの断絶。

各リスクに対して：
- 具体的な発生シナリオ。
- 影響度（大・中・小）と発生頻度の予測。
- 対応する保険種目と、加入の優先順位（必須、推奨、任意）。

最後に、保険会社に見積もりを依頼するための基本情報リストを提示してください。

経営者向けに、賠償責任保険の種類の違い（施設賠償、生産物賠償、専門業務賠償など）を解説する資料を作成してください。
顧客の業種：[業種、具体的な業務内容]。

構成案：
1. 概念の整理：業務中の「うっかり事故」と、提供した「仕事の結果」による事故の違いを平易に解説。
2. 3つの具体例：顧客の業種で起こりうるシナリオを用い、それぞれどの保険が対応するかを提示。
3. 漏れやすいポイント：受託物（預かりもの）の損害、サイバー漏洩、雇用慣行リスク。
4. 契約確認の質問：現在の保険が「どこまで」をカバーしているかを確認するための質問項目。

トーンは専門用語を噛み砕き、図解しやすい構成にしてください。1ページ程度にまとめてください。

建設業者（職人・工務店）向けに、瑕疵担保責任や建設関連保険のポイントを整理してください。
プロフィール：[業種、主な工事内容、元請/下請の別]。

構成案：
1. 法律上の責任：引き渡し後の瑕疵（欠陥）に対して負う責任の概要を平易に解説。
2. 保険の役割：瑕疵担保責任保険や工事賠償保険が何をカバーし、何を守るのか。
3. 注意すべき「業務内容の申告」：登録している業種以外の工事を行った際のリスク。
4. 事務手続きのチェック：証明書の発行、施主への説明、事故発生時の報告フロー。

注意：法的な断定は避け、一般的な実務慣行として整理してください。現場で役立つ具体的なアドバイスを含めてください。

中小企業の経営者向けに、サイバー保険の導入検討資料を作成してください。
企業状況：[業種、保有する個人情報数、ネット販売の有無、テレワーク状況]。

構成案：
1. リスク診断：この企業で起こりうるサイバー攻撃シナリオ（ランサムウェア、メール詐欺、情報漏洩）と、その際の想定損失額（調査費用、賠償金、休業損失）。
2. 保険の補償範囲：事故対応支援（フォレンジック）、賠償金、利益損失補填の解説。
3. 加入前のチェックリスト：セキュリティ対策（バックアップ、多要素認証）の実施状況と保険料への影響。
4. 保険会社選びの質問：事故発生時のサポートデスクの対応時間、海外からの攻撃への対応、免責事項の範囲。

保険は万能ではなく、事前の防御策との組み合わせが重要であることを強調してください。